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2024年11月23日 星期六
近80%的基金投资者希望明年投资回报超过10%
◎编辑 朱妍
2023年即将过去，基金投资顾问的年度用户体验如何？对即将到来的2024年有什么期待？近日，《上海证券报》在雪球、知乎等平台上对基金投资顾问用户进行了调查。
调查结果显示，尽管今年市场出现了震荡调整，但股权投资组合仍然是投资者的主流选择。投资者对2024年投资组合收益率的预期相对乐观，近80%的投资者希望收益率超过10%。
从研究结果来看，收益率仍然是基金投资顾问用户的主要关注点，投资顾问最关键的服务价值尚未得到足够的关注。未来，投资顾问机构仍有很大的个性化服务改进空间。
股权投资组合最受欢迎
“我已经持有基金投资4年了。今年，我增加了一些股权投资组合，特别是一些ETF组合。”一位投资顾问用户表示，自从购买投资顾问组合以来，他的心态比以前购买基金时要好，也会有一些逆向操作。
2023年，a股市场波动较大，但基金投资用户相对乐观。调查结果显示，在接受采访的基金投资用户中，只有14%的投资者清仓或减仓，25%以上的投资者继续持有现有投资组合，37%的投资者在逢低买入现有投资组合，23%的投资者购买了新的投资组合。
从投资者持有投资组合的类别来看，股权投资组合最受欢迎，约70%的受访者持有投资组合，其中近40%的用户持有ETF投资组合。同时，近50%的投资者持有稳定的增益投资组合，而固定收益投资组合的持有者相对较低，不到30%。
盈米基金盈米智能金融投资咨询业务部总经理石伟认为，从研究结果来看，投资者对股权基金的期望很高，这可能是因为这些产品的平均收益率从长远来看是好的。与此同时，越来越多的投资者开始意识到交易成本对账户净值的影响，ETF投资组合的持有者比例并不低。
投资者对2024年投资回报的期望是什么？调查显示，近80%的投资者希望投资组合明年能获得10%以上的回报率。其中，60%的投资者期望收益率在10%到20%之间，近20%的投资者期望收益率超过20%。
“总的来说，目前的风险已经得到了市场的充分认可，估值也变得更加合理。从长远来看，这可能是一个很好的购买机会。”施伟说。
“赚钱实力”成为焦点
投资者主要关心的是在震荡市场中被投资者持有、增加头寸、对明年收入有期望的基金投资顾问？调查结果显示，“盈利能力”是投资者关注的焦点。
研究表明，在选择基金投资顾问的关键因素中，组合投资方向和投资策略排名第一，超过一半的投资者重视组合过去的回报。基金投资顾问可以提供的服务价值，以及经理的风格、平台意识和综合实力，以及过去组合的波动程度，其关注度相对较低。
“收入回报是衡量投资咨询服务质量的一个非常重要的基础。用户关心这一点是合理的，但高回报也意味着高风险。在任何市场环境中，基金投资咨询的起点都应该是帮助用户平衡风险和收入。蚂蚁投资咨询公司的“帮助你投资”相关人士表示：“与关注收益率相比，“帮助你投资”额外关注获胜率，即用户收益目标的实现率。”。
需要充分发挥投资服务的价值
经过四年的试点，基金投资咨询服务的资产规模已接近1500亿元，客户数量已超过500万。那么，投资咨询的最大价值——服务在实践中是否得到了很好的体现？从研究结果来看，在这方面仍有很大的改进空间。
即使面对服务相对较好的基金V，30%的用户仍然对其管理的投资和咨询组合不满意。调查显示，用户不满意的原因是沟通和互动较少。
从多种数据来看，投资顾问可以对用户的投资行为起到积极的指导作用，提高用户体验。然而，研究表明，许多投资者认为，基金投资顾问在优化投资行为方面的作用是不够的。
根据“帮助你投资”的数据，在过去的一年里，访问“帮助你投资”并阅读相关报告的投资用户的持有时间比未读者高5%，留存率高3%。与此同时，研究结果还显示，近30%的投资用户没有进行反向投资。
研究结果显示，大多数基金投资用户没有长期的投资经验，超过70%的投资经验低于2年。业内人士认为，基金投资应发挥最基本的服务效果，帮助经验不足的投资者实现财富增值。
“我们的团队创建了一个独特的投资顾问服务系统，完全基于投资者的逻辑。经过几年的研磨，形成了‘全过程、导航’的服务特点。”施伟表示，总体而言，盈米的投资咨询服务也从“标准组合1.0”版升级为以资本规划和资产配置为核心的“账户管理2.0版”。
施伟说，未来还有很多工作要做，以改善投资服务。例如，深度服务，根据投资者的实际需求、风险属性、过去的经验和当前的市场环境，进行详细合理的账户规划，定期根据账户定制投资策略；如个性化服务，完善客户肖像，提高其与组合的匹配等。
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