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2024年11月22日 星期五
2023年9月，同方全球人寿保险有限公司投资连结保险投资账户信息公告
一． 投资账户简介
一代投资连接产品:有五个投资账户:积极、平衡、安全、稳定、指数加强。2007年4月9日设立积极、平衡、安全的账户，2010年4月12日设立稳定、指数加强的账户。
(一) 积极投资账户
投资风格特征描述:本账户积极投资股票型基金，分享国民经济和资本市场快速增长的果实；
投资品种：各类开封基金、债券及银行存款；
投资对象比例:股票基金20%-100%，债券或债券基金0%-80%，现金或其他现金管理工具不超过10%；
主要风险：国内a股市场波动风险、基金公司管理风险。
(二) 平衡投资账户
投资风格特征描述:本账户在保证投资部分固定收益产品的前提下，在资本市场适当追求收益；
投资品种：各类开封基金、债券及银行存款；
投资对象比例：债券或债券基金不少于50%，股票基金0-50%，现金或其他现金管理工具不少于10%；
主要风险：国内a股市场波动风险、基金公司管理风险、利率风险和通货膨胀风险。
(三) 安全投资账户
投资风格特征描述：本账户在低风险、高流动性的基础上追求稳定的回报；
投资品种:现金、货币市场基金、短期国债回购、短期债券、银行存款等。
投资对象比例：货币基金、国债回购等现金管理工具不少于70%，短期企业债券（含融资债券）不少于20%；
银行存款不超过20%，现金不超过10%；
主要风险：少量利率风险和部分企业的信用风险。
(四)稳健型投资账户
投资风格特征描述：本账户主要投资于固定收益投资品种，使客户本金安全稳定增长；
投资品种：银行间和交易所提供的各类债券、债券基金、回购、货币市场基金、保险资产管理公司提供的固定收益金融产品。其中，保险资产管理公司的产品是指货币和债券产品。主要资产投资于国债、金融债券、企业债券、存款、货币工具和低风险一级市场新股认购。投资于二级市场的股票比例不得超过20%。此外，稳健账户不得投资于基础设施债权计划、股票增发等品种，赎回周期超过T+5天；
投资对象比例：债券和债券基金占账户总值的80%至95%，现金或现金管理工具不得低于5%。保险资产管理公司提供的固定收益产品视为债券资产。AAA以下国内债券不得超过账户总值的10%，累计债券不得超过50%。单个基金品种或单个保险资产管理公司的产品不得超过30%；
主要风险：市场价格波动风险、利率风险、信用产品信用风险、基金或保险资产经理的能力、道德风险、流动性风险等。
(五)指数加强的投资账户
投资风格特征描述：本账户主要投资于指数基金或其他指数投资产品，努力基本跟随指数波动，适当控制风险；
投资品种：各类股票指数投资基金，在需要控制风险的情况下，也可以配置限定比例的其他证券投资基金；
投资对象比例：指数基金或其他指数投资产品占账户总值的70%至100%。包括其他类型的股票基金、债券基金和现金管理工具在内的非指数投资产品不得超过30%。单个基金品种不得超过30%；
主要风险：股票市场价格波动风险、基金或保险资产经理的能力、道德风险、流动性风险等。
二代投资连接产品:2007年9月28日设立精彩、成长、舒适三个投资账户。
(一) 精彩的投资账户
投资风格特征描述:本账户积极投资股票型基金，分享国民经济和资本市场快速增长的果实；
投资品种：各类开封基金、债券及银行存款；
投资对象比例:股票基金20%-100%，债券或债券基金0%-80%，现金或其他现金管理工具不超过10%；
主要风险：国内a股市场波动风险、基金公司管理风险。
(二) 成长型投资账户
投资风格特征描述:本账户在保证投资部分固定收益产品的前提下，在资本市场适当追求收益；
投资品种：各类开封基金、债券及银行存款；
投资对象比例：债券或债券基金不少于50%，股票基金0-50%，现金或其他现金管理工具不少于10%；
主要风险：国内a股市场波动风险、基金公司管理风险、利率风险和通货膨胀风险。
(三) 舒适的投资账户
投资风格特征描述：本账户在低风险、高流动性的基础上追求稳定的回报；
投资品种：现金、货币市场基金、短期国债回购、一年内短期债券和银行存款；
投资对象比例：货币基金、国债回购等现金管理工具不少于70%，短期企业债券（含融资债券）不少于20%；
银行存款不超过20%，现金不超过10%；
主要风险：少量利率风险和部分企业的信用风险。
二． 投资账户财务状况摘要摘要摘要
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三． 每个账户年度投资回报率
2022年12月31日至2023年9月30日，一代投资账户报告
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2021年12月31日至2021年12月31日
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202年12月31日至2021年12月31日，一代投资账户报告期间
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2019年12月31日至202年12月31日，一代投资账户报告期间
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2018年12月31日至2019年12月31日
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2017年12月31日至2018年12月31日
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2016年12月31日至2017年12月31日
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2015年12月31日至2016年12月31日
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2014年12月31日至2015年12月31日，第一代投连账户报告期
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2013年12月31日至2014年12月31日
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2012年12月31日至2013年12月31日
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2011年12月31日至2011年12月31日
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2011年12月31日至2011年12月31日
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2009年12月31日至2010年12月31日，第一代投连账户报告期
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2010年4月13日至2010年12月31日，报告期为2010年4月13日至2010年12月31日，因为稳健账户和指数增强账户是新成立的。
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2008年12月31日至2009年12月31日
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2007年12月31日至2008年12月31日
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2007年4月10日至2007年12月31日，一代投资账户报告期间
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2022年12月31日至2023年9月30日，二代投资账户报告期间
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2021年12月31日至2022年12月31日，二代投资账户报告期间
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202年12月31日至2021年12月31日，二代投资账户报告期间
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2019年12月31日至202年12月31日，二代投资账户报告期间
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2018年12月31日至2019年12月31日
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2017年12月31日至2018年12月31日
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2016年12月31日至2017年12月31日
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2015年12月31日至2016年12月31日
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2014年12月31日至2015年12月31日
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2013年12月31日至2014年12月31日
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2012年12月31日至2013年12月31日
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2011年12月31日至2012年12月31日
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2011年12月31日至2011年12月31日，二代投资账户报告期间
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2009年12月31日至201年12月31日，二代投资账户报告期间
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2008年12月31日至2009年12月31日，二代投资账户报告期间
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2007年12月31日至2008年12月31日，二代投资账户报告期间
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2007年9月28日至2007年12月31日，二代投资账户报告期间
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四． 投资账户资产估值原理
所有投资资产的价值按资产当天的购买价格或资产当天的净值计算，并减去评估日发生的交易费用和税费。
(一) 有市场价格的投资
根据交易日进行投资。如果当天没有交易，则以最近一天的资产收盘价/卖出价计算。
(二) 无市价投资
初始投资按成本价格（包括印花税、佣金等相关费用）进行，专业人员将每隔一段时间进行评估。
(三) 现金和存款
存款按本金和应计利息计算。
(四) 应收款项
包括但不限于:
1、 应收申购款
2、 预付款
3、 债券利息按票面价值和利率计提
4、 投资引起的应收券商资金
五． 计算投资账户回报率公式
期间回报率=(期末价格-期初价格)/期初价格
六． 报告期末资产
至2023年9月30日，8个投资账户的资产明细为：
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七． 投资账户托管银行情况
我公司已与工商银行签订合作协议，并于2011年7月正式托管投资账户。
本报告期内，各账户收取的托管费如下：
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八． 管理投资账户的费用
公司按投资账户净值的一定比例收取投资账户管理费。
积极投资账户的比例为每年1.5%；
平衡投资账户的比例为每年1.5%；
安全投资账户的比例为每年0.8%；
稳定投资账户的比例为每年1.0%；
指数强化投资账户的比例为每年1.5%。
精彩投资账户的比例为每年2.0%；
成长型投资账户的比例为每年2.0%；
每年1.0%的安逸投资账户比例。
在评估投资账户资产时扣除投资账户管理费，将体现在投资单位价格中，计算方法如下：
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在本报告期内，各账户收取的管理费如下：
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