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2025年04月07日 星期一
证券公司投资顾问初次手牵手信托机构业务流程将成主心骨
证券日报新闻记者 王蕊
近日，财通证券基金投顾精英团队取得成功落地式立减投资顾问型个人财富管理私募基金，第一期经营规模600万余元。这就意味着，买方投顾机构和期货公司的协作探寻，总算获得了研究成果。证券公司投顾服务也逐步从最开始的证券投顾，延伸到基金投顾，并逐步碰触更为广泛而更专业的企业合作范围。
“机构业务客单量高、享有时间久，是基金投顾经营规模完成长期性持续增长的主心骨。”财通证券基金投顾责任人刘超接受证券日报采访时表示。也是有证券公司基金投顾人士透露，充分考虑高净值人群和机构客户委托总资产占非常大，在发展普惠金融总体目标、全力扩展一般个人用户的前提下，也不容忽视对机构客户的发掘。
证券公司通水家中服务信托
据证券日报据了解，于7月24日落地立减投资顾问型个人财富管理私募基金，是基金投顾业务与家政服务资管业务的第一次融合。此项目由财通证券基金投顾做为投资咨询，浙金信托给予受委托人服务项目。这一设计不仅满足了高净值人群对资产保护及传承下来的要求，也能满足顾客多样化理财规划的需要，充分展现了证券公司投资顾问的专业能力。
在今年的6月1日，资管业务归类最新政策开始实施，将资管业务划分成财产服务信托、财产管理信托、公益性股权并购基金三大类。在其中，家中服务信托做为财产服务信托的一类业务流程种类，把服务准入门槛降到100万余元，使之能业务大量有需要的普通人家，意味着私募基金更为普适化未来发展趋势。
本次以专业投资咨询人物角色融入个人财富管理服务信托，是财通证券在银信证投资顾问合作方式里的一次创新性试试看。“银信证投资顾问合作方式充分展现了不一样机构专业特色。通过银行分享客源，提供产品交易资金监管等业务，证券公司给予投顾服务，私募基金给予委托服务项目，协助投资人开展多元化理财规划。在资管业务新分类的大背景下，这会对业界组织有着一定的启示意义。”刘超告知证券日报新闻记者。
实际上，目前有好几家证券公司投资顾问已经探索和家中服务信托获客协作。随着我国家庭资产的进一步积淀，住户资产管理要求也随之增加，而家中服务信托可以很好处理家庭财富管理、风险隔离、弘扬等服务。与此同时，信托行业近些年正面临着“非标准”转“标”的疼痛，急缺与证券基金、证券公司等资管机构在投资研究、理财规划等行业进行合作。
“大家非常看好将来基金投顾车牌与私募基金财富管理业务能拥有更多融合，希望在方式、项目投资、资产管理、运营管理领域开展大量协作。”国联证券基金投顾业务负责人觉得，基金投顾业务是资产管理买方投顾比较好的展现形式。在交易端，基金投顾业务流程最底层投向证券基金，和家庭服务信托的用户群体相对高度符合；在服务器端，基金投顾更侧重于更专业的顾问服务和关爱，真真正正协助股民处理挣钱难点。
基金投顾开启吊顶天花板
伴随从示范点转为基本，基金投顾业务流程将来的增加量室内空间也进一步开启。“基金投顾征求意见确立基金投资顾问组织能够为期货公司等组织依规面对投资人公开发行的商品提供全方位基金投资顾问服务项目，为业务带来了制度保障和标准确保。”刘超表明。
“当前公司机构业务对基金托管拥有量贡献大约为30%，将来机构客户将会成为基金投顾业务流程极为重要的总资产由来。”中投证券基金投顾业务负责人向证券日报新闻记者直言。
一方面，在资管新规落地以后，银行理财子公司、私募基金、保险等顾客把资金配备在科学资管机构的需要日益提升；而证券公司投资顾问平台在组织服务项目系统搭建和投资管理专业能力上有着双向优点，具有承揽这一市场需求的水平。
另一方面，从目前获客经验来说，尽管一般个人用户总数占比最高，但高净值人群个人用户和机构客户委托总资产占有率更高。因而，证券公司投顾业务在加强客户分层管理方法，发展普惠金融总体目标、全力扩展一般个人用户的前提下，也应当注重对机构客户的发掘。
国联证券基金投顾业务负责人一样觉得，最新政策中列明基金投顾可立足于专业投资者、金融企业和产品，扩展了专业投资者和企业做为服务目标；与此同时，最新政策确定了投资顾问方是代销平台之间的合作方式，标准与拓展了分销签约合作业务流程室内空间；最新政策对股票换手率、占比、封闭期等定量指标标准的放开，也有助于衍生出更加高效的资产配置，从而为不同年龄段给予更多的可能性。
而最新政策中提到服务项目居民养老融资需求、激励将资金规划及大类资产配置等列入业务范围等，将教育引导组织探寻多元化服务情景，为用户提供更为完整的综合性资产管理服务项目。组织可以此将投顾服务延伸到顾客的资产整体规划、大类资产配置，将来扩宽高净值人群的投顾服务室内空间。
基金投顾看准机构业务
截止到2023年上半年度，中投证券基金投顾总计签订经营规模超160亿人民币，签订顾客数超5万家，这当中就包括了来源于零售、组织、同行业等多个方面的用户。据了解，中投证券的投资顾问协作工作中主要是通过两方面进行：一是引进与导出紧密结合，挖掘与基金管理公司、期货公司等同行业机构合作契机；二要以订制对策为突破口，挖掘和银行、代理记账公司、公司等机构客户的合作契机。
国联证券还提到，现阶段约27万亿的证券基金拥有量之中一半以上是投资者，将来投资者市场占有率进一步升高是毋庸置疑的。投资顾问组织越快合理布局机构业务，就可越快在市场上抢占先机。不难想象，将来投资顾问组织将会和银行资管直营、银行理财子公司、保险资管等进行大量投资顾问协作，基金投顾市场将会越来越多投资者参加。
做为第一批7家基金投顾具有证券公司之一，国联证券早就在2020年4月21日便开始获客。充分考虑企业自身顾客规模比较小，国联证券在获客前期就关键战略布局了“B2C”的运营模式，抓牢民营银行、第三方平台的财富管理转型需求，创立专业等部门从事基金投顾“2B”运营模式，并且于2020年11月发布业界第一家金融机构合作渠道。目前为止，总计发布协作26家外界方式，在其中银行渠道8家、第三方方式18家。
刘超还表示，机构业务是财通证券基金投顾关键发力的方向，财通证券基金投顾业务流程取得成功落地式过单客2亿的固定收益项目及7000万余元的利益新项目，是市场较大订单之一。机构业务客单量高、享有时间久，是基金投顾经营规模完成长期性持续增长的主心骨。
据他介绍，财通证券首次提出买方投顾发展趋势的四大目标和八大措施，更加注重零售、组织、同行业和渠道业务四大方位进行合理布局，持续扩大朋友圈，遮盖金融机构、私募基金、上市企业等组织，共创买方投顾产业闭环，包含与方式联合营销投资顾问对策分享买方投顾发展成就，与同业合作重点推进银信证投资顾问合作方式等。
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