国联睿嘉39个月定期开放债券型证券投资基金(A类份额)资管产品材料概述升级

编写日期：2024年11月21日

送出去日期：2024年11月23日

本概述给予本基金的关键信息，是募集说明书的一部分。做出项目投资确定前，请参考完备的募集说明书等市场销售文档。

一、 产品概况

■

二、 私募投资与基金净值主要表现

（一）投资目的与投资建议

■

（二）资产配置理财规划数据图表／地区配备数据图表

■

（三）自股票基金合同生效至今股票基金每一年的净值增长率以及与同时期业绩基准的比较图

■

注：本基金合同生效当初按照实际持有期测算，不按照全部自然年度开展换算。

三、 项目投资本基金涉及到的花费

（一）私募投资各项费用

下列价格在认购／卖出股票环节中扣除：

■

（二）基金运作各项费用

下列花费将在基金财产中扣：

■

注：1、本基金买卖证劵、投资等产生费用和税赋，按照实际本年利润从基金财产扣减。

2、审计费、信息公开费的年费用总金额股票基金总体承担义务，非单独市场份额类型花费，且年费用总金额预估值，最后具体数额以股票基金定期报告公布为标准。

（三）基金运作总费用计算

若投资人申购/认购本基金认购，在持股期内，投资者需开支的运营利率见下表：

■

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（如有）为股票基金现行标准利率，别的运行花费以最近一次股票基金年报披露相关数据为依据计算。

四、 风险揭示与重要提醒

（一）风险揭示

本基金不提供任何确保。股民很有可能损害项目投资本钱。

创业有风险，投资人买基金时要仔细阅读本基金的《招募说明书》等市场销售文档。

1、本基金的特有风险

（1）本基金为债券基金，除每一个开放期前3个月和开放期满后3个月及其开放期期内外，本投资基金于债卷财产的比例不低于基金资产净值的80%，因此无法彻底避开销售市场利率的风险，及其发债主体尤其是企业债券、公司债券的发债主体的信用品质转变所造成的信贷风险。

（2）本私募投资资产支持票据，主要包含财产抵押贷款支持证券（ABS）、住宅抵押贷款支持证券（MBS）等股票种类，是一种债卷属性的金融衍生工具，其给投资者收取的利息是来自于基本资产池所产生的现金流量或剩下利益。与股票和一般债券不一样，资产支持票据并不是对某一经济实体利益要求权，只是对基本资产池所形成的现金流和剩下权利的要求权，是一种以资产信用为了支持的证劵，所面临的挑战主要包含买卖结构风险、各种各样原因造成的基本资产池现金流量与相匹配证劵现金流量不一致所产生的信贷风险、交易不活泼所导致的利率风险等。

（3）信贷风险对该基金购买拥有期满投资建议产生的影响

为控制本基金的信贷风险，本基金将定期对所投债券信用级别和发行人的资本充足率进行评价。对于存在信贷风险隐患的外国投资者所发行的债券，及时制定风险性处置预案。本基金通过采用买入并持有策略，若本基金封闭期间所持有的某种财产发生风险事故或基金托管人觉得能发生概率时，基金托管人可以根据实际情况对该类财产进行处理。

（4）基金封闭期期满日因部分财产没法转现或无法以合理的价格转现造成股票基金部分资产并未快速变现，股票基金将暂停进入下一开放期，封闭期完毕的下一个工作中日，基金认购应全部全自动赎出，按已快速变现基金资产付款一部分赎出账款，未转现财产相匹配赎出款减缓付款，待这部分资产盘活后结算剩下赎出款。赎出价钱按全部资产最后转现净收益明确。基金托管人应就上述减缓付款一部分赎出账款的原因及安排到封闭式期满后的下一个工作中日发布消息并提示最后赎出价格和封闭期期满日的单位净值很有可能有所差异风险。

2、在封闭期限内，本基金选用买进并持有至到期对策，一般情况下，所持有的固收类种类材料结构在封闭期限内不会发生变化，在行情波动时，很有可能损害一定的买卖盈利。

3、本基金选用买进持有期满对策采用摊余成本法市值。摊余成本法公司估值并不等于保底，基金财产产生计提减值准备可能造成份额净值下挫。本基金选用买进持有期满对策，很有可能损害一定的买卖盈利。

4、本基金以封闭期和开放期滚动的方法运行，投资者需要在开放期明确提出申赎申请办理，在一般对外开放期间将不能进行申购和赎出。基金份额持有人遭遇封闭式期限内没法赎出风险。

5、经营风险。金融市场价钱受到各种条件的限制，造成基金收益率水准转变而出现风险性，主要包含：（1）市场风险、（2）经济波动风险性、（3）利率的风险、（4）通胀风险性、（5）再投资风险。

6、信贷风险。7、风险管控。8、管控风险。9、合规风险。

（二）重要提醒

资管产品材料概述信息内容产生重大变动的，基金托管人将于三个工作中日内升级，更多信息发生变更的，基金托管人每一年更新一次。因而，本文件信息对比股票基金的具体情况很有可能存在一定的落后，如应及时、精确获得股票基金相关信息，烦请同时关注基金托管人发布的相关临时性公示等。

证监会对该基金募集的注册，并不是说明其对于本基金的使用价值和利润做出实质分辨或保证，都不说明投向本基金没有风险。

基金托管人按照尽职尽责、诚实信用原则、慎重勤恳的原则管理和应用基金资产， 但不保证股票基金一定赢利，也不保证最低收益。

基金投资人自依基金合同获得基金认购，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。

五、 别的信息查询方法

以下材料详细国联股票基金官网[www.glfund.com][客服热线：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、租赁协议书、募集说明书

定期报告，包含股票基金季度总结报告、中期报告和年报

份额净值

基金代销机构及联系方式

别的关键材料

六、 其他情形表明

争议解决方式：各方当事人允许，因基金合同而引起的或者与基金合同有关的一切异议，如经沟通协商无法克服的，应当提交我国国际经济贸易仲裁联合会依据应会那时候高效的仲裁规则开展诉讼，诉讼地点为北京市，法院裁判是终局性的并对相关多方都有约束。除非是法院裁判另有约定，仲裁费用由败诉方负责。

国联睿嘉39个月定期开放纯债

证券基金(C类份额)股票基金

产品信息概述升级

编写日期：2024年11月21日

送出去日期：2024年11月23日

本概述给予本基金的关键信息，是募集说明书的一部分。做出项目投资确定前，请参考完备的募集说明书等市场销售文档。

一、 产品概况

■

二、 私募投资与基金净值主要表现

（一）投资目的与投资建议

■

（二）资产配置理财规划数据图表／地区配备数据图表

■

（三）自股票基金合同生效至今股票基金每一年的净值增长率以及与同时期业绩基准的比较图

■

注：本基金合同生效当初按照实际持有期测算，不按照全部自然年度开展换算。

三、 项目投资本基金涉及到的花费

（一）私募投资各项费用

下列价格在认购／卖出股票环节中扣除：

■

（二）基金运作各项费用

下列花费将在基金财产中扣：

■

注：1、本基金买卖证劵、投资等产生费用和税赋，按照实际本年利润从基金财产扣减。

2、审计费、信息公开费的年费用总金额股票基金总体承担义务，非单独市场份额类型花费，且年费用总金额预估值，最后具体数额以股票基金定期报告公布为标准。

（三）基金运作总费用计算

若投资人申购/认购本基金认购，在持股期内，投资者需开支的运营利率见下表：

■

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（如有）为股票基金现行标准利率，别的运行花费以最近一次股票基金年报披露相关数据为依据计算。

四、 风险揭示与重要提醒

（一）风险揭示

本基金不提供任何确保。股民很有可能损害项目投资本钱。

创业有风险，投资人买基金时要仔细阅读本基金的《招募说明书》等市场销售文档。

1、本基金的特有风险

（1）本基金为债券基金，除每一个开放期前3个月和开放期满后3个月及其开放期期内外，本投资基金于债卷财产的比例不低于基金资产净值的80%，因此无法彻底避开销售市场利率的风险，及其发债主体尤其是企业债券、公司债券的发债主体的信用品质转变所造成的信贷风险。

（2）本私募投资资产支持票据，主要包含财产抵押贷款支持证券（ABS）、住宅抵押贷款支持证券（MBS）等股票种类，是一种债卷属性的金融衍生工具，其给投资者收取的利息是来自于基本资产池所产生的现金流量或剩下利益。与股票和一般债券不一样，资产支持票据并不是对某一经济实体利益要求权，只是对基本资产池所形成的现金流和剩下权利的要求权，是一种以资产信用为了支持的证劵，所面临的挑战主要包含买卖结构风险、各种各样原因造成的基本资产池现金流量与相匹配证劵现金流量不一致所产生的信贷风险、交易不活泼所导致的利率风险等。

（3）信贷风险对该基金购买拥有期满投资建议产生的影响

为控制本基金的信贷风险，本基金将定期对所投债券信用级别和发行人的资本充足率进行评价。对于存在信贷风险隐患的外国投资者所发行的债券，及时制定风险性处置预案。本基金通过采用买入并持有策略，若本基金封闭期间所持有的某种财产发生风险事故或基金托管人觉得能发生概率时，基金托管人可以根据实际情况对该类财产进行处理。

（4）基金封闭期期满日因部分财产没法转现或无法以合理的价格转现造成股票基金部分资产并未快速变现，股票基金将暂停进入下一开放期，封闭期完毕的下一个工作中日，基金认购应全部全自动赎出，按已快速变现基金资产付款一部分赎出账款，未转现财产相匹配赎出款减缓付款，待这部分资产盘活后结算剩下赎出款。赎出价钱按全部资产最后转现净收益明确。基金托管人应就上述减缓付款一部分赎出账款的原因及安排到封闭式期满后的下一个工作中日发布消息并提示最后赎出价格和封闭期期满日的单位净值很有可能有所差异风险。

2、在封闭期限内，本基金选用买进并持有至到期对策，一般情况下，所持有的固收类种类材料结构在封闭期限内不会发生变化，在行情波动时，很有可能损害一定的买卖盈利。

3、本基金选用买进持有期满对策采用摊余成本法市值。摊余成本法公司估值并不等于保底，基金财产产生计提减值准备可能造成份额净值下挫。本基金选用买进持有期满对策，很有可能损害一定的买卖盈利。

4、本基金以封闭期和开放期滚动的方法运行，投资者需要在开放期明确提出申赎申请办理，在一般对外开放期间将不能进行申购和赎出。基金份额持有人遭遇封闭式期限内没法赎出风险。

5、经营风险。金融市场价钱受到各种条件的限制，造成基金收益率水准转变而出现风险性，主要包含：（1）市场风险、（2）经济波动风险性、（3）利率的风险、（4）通胀风险性、（5）再投资风险。

6、信贷风险。7、风险管控。8、管控风险。9、合规风险。

（二）重要提醒

资管产品材料概述信息内容产生重大变动的，基金托管人将于三个工作中日内升级，更多信息发生变更的，基金托管人每一年更新一次。因而，本文件信息对比股票基金的具体情况很有可能存在一定的落后，如应及时、精确获得股票基金相关信息，烦请同时关注基金托管人发布的相关临时性公示等。

证监会对该基金募集的注册，并不是说明其对于本基金的使用价值和利润做出实质分辨或保证，都不说明投向本基金没有风险。

基金托管人按照尽职尽责、诚实信用原则、慎重勤恳的原则管理和应用基金资产， 但不保证股票基金一定赢利，也不保证最低收益。

基金投资人自依基金合同获得基金认购，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。

五、 别的信息查询方法

以下材料详细国联股票基金官网[www.glfund.com][客服热线：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、租赁协议书、募集说明书

定期报告，包含股票基金季度总结报告、中期报告和年报

份额净值

基金代销机构及联系方式

别的关键材料

六、 其他情形表明

争议解决方式：各方当事人允许，因基金合同而引起的或者与基金合同有关的一切异议，如经沟通协商无法克服的，应当提交我国国际经济贸易仲裁联合会依据应会那时候高效的仲裁规则开展诉讼，诉讼地点为北京市，法院裁判是终局性的并对相关多方都有约束。除非是法院裁判另有约定，仲裁费用由败诉方负责。

国联中证同业存单AAA指数值

7天持有期证券基金

资管产品材料概述升级

编写日期：2024年11月21日

送出去日期：2024年11月23日

本概述给予本基金的关键信息，是募集说明书的一部分。做出项目投资确定前，请参考完备的募集说明书等市场销售文档。

一、 产品概况

■

注：本基金基金形式为复合型（固收类）。

二、 私募投资与基金净值主要表现

（一）投资目的与投资建议

■

（二）资产配置理财规划数据图表／地区配备数据图表

■

（三）自股票基金合同生效至今股票基金每一年的净值增长率以及与同时期业绩基准的比较图

■

注：本基金合同生效当初按照实际持有期测算，不按照全部自然年度开展换算。

三、 项目投资本基金涉及到的花费

（一）私募投资各项费用

下列价格在认购／卖出股票环节中扣除：

认购费：本基金免收认购费。

申购费用：本基金免收申购费用。

赎回费用：本基金对每一份基金认购设定7天最少投资期限，本基金在短持有期完毕日的下一个工作中日起可以提出赎回申请，免收赎回费用。

（二）基金运作各项费用

下列花费将在基金财产中扣：

■

注：1、本基金买卖证劵、投资等产生费用和税赋，按照实际本年利润从基金财产扣减。

2、审计费、信息公开费的年费用总金额股票基金总体承担义务，非单独市场份额类型花费，且年费用总金额预估值，最后具体数额以股票基金定期报告公布为标准。

（三）基金运作总费用计算

若投资人申购/认购本基金认购，在持股期内，投资者需开支的运营利率见下表：

■

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（如有）为股票基金现行标准利率，别的运行花费以最近一次股票基金年报披露相关数据为依据计算。

四、 风险揭示与重要提醒

（一）风险揭示

本基金不提供任何确保。股民很有可能损害项目投资本钱。

创业有风险，投资人买基金时要仔细阅读本基金的《招募说明书》等市场销售文档。

1、本基金的特有风险

（1）本基金主要投资于同业存单，存在一定的信用风险、信贷风险及利率的风险。当同业存单的发行主体发生合同违约时，本基金将面临没法扣除长期投资乃至损害本金风险性；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合相关法规或股票基金合同规定时，管理员可以将在规定时间内进行调节，可能造成转现损害；金融体系利率变动也会导致同业存单市场价格和回报率的变动，进而影响本基金长期投资水准。份额净值可能会因销售市场中的各类投资产品的价格波动而发生一定幅度的起伏。投资人选购本基金很有可能担负基金净值起伏或本钱亏钱的风险性。

（2）在短持有期资产不可以赎出及变换转出的风险性

本基金每一个对外开放日开放认购，但是对每一份基金认购设定7天最少持有期。与此同时，本基金逐渐申请办理赎出业务流程前，投资人不可以明确提出赎出或变换转走申请办理。本基金逐渐申请办理赎出业务后，自股票基金合同生效日起（针对认购份额来讲，含当日，相同）或基金认购认购确定日起（针对认购市场份额来讲，含当日，相同）至该日起第6天（含当日），投资人不可以明确提出赎出或变换转走申请办理；自该日起第7天起（含当日，如属于非工作中日则顺延到下一工作中日），投资人即可明确提出赎出或变换转走申请办理。即投资人要了解在短持有期资产不可以赎出及变换转出的风险性。

（3）逐渐申请办理赎出业务流程前不可以赎出基金份额的风险性

基金托管人自股票基金合同生效之日起不得超过1个月以后申请办理赎出，对投资存有利率风险。投资人将面临基金认购在股票合同生效之日起1个月不可以赎出风险。

（4）标的指数风险：1）标的指数收益与同业存单市场平均收益偏移风险、2）标的指数波动的风险、3）标的指数更改的风险性。（5）跟踪误差操纵没有达到承诺总体目标风险：本基金力争将日均追踪偏离程度的平方根保持在0.2%之内，年化利率跟踪误差保持在2%之内，但是因为标的指数编写标准调整或外在因素可能造成跟踪误差超出以上范畴，本净值表现与指数值市场价格很有可能发生较大偏移。（6）指数编制组织停服风险、（7）成分券退市风险警示、挂牌或违约的风险性、（8）资产支持票据经营风险、（9）证劵公司短期公司债券经营风险、（10）股票基金合同解除风险：股票基金合同生效后，持续50个工作日日发生基金份额持有人总数不满意200人或基金净资产小于5000万余元情况的，在基金托管人执行适度操作后，股票基金合同自动终止，不用举办基金份额持有人大会。故投资人可能面临股票基金合同自动终止风险。

2、经营风险：（1）市场风险；（2）经济波动风险性；（3）利率的风险；（4）通胀风险性；（5）再投资风险。

3、信贷风险；4、利率风险；5、风险管控；6、管控风险；7、合规风险。

（二）重要提醒

证监会对该基金募集的注册，并不是说明其对于本基金的使用价值和利润做出实质分辨或保证，都不说明投向本基金没有风险。

基金托管人按照尽职尽责、诚实信用原则、慎重勤恳的原则管理和应用基金资产， 但不保证股票基金一定赢利，也不保证最低收益。

基金投资人自依基金合同获得基金认购，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。

资管产品材料概述信息内容产生重大变动的，基金托管人将于三个工作中日内升级，更多信息发生变更的，基金托管人每一年更新一次。因而，本文件信息对比股票基金的具体情况很有可能存在一定的落后，如应及时、精确获得股票基金相关信息，烦请同时关注基金托管人发布的相关临时性公示等。

五、 别的信息查询方法

以下材料详细国联股票基金官网[www.glfund.com][客服热线：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、租赁协议书、募集说明书

定期报告，包含股票基金季度总结报告、中期报告和年报

份额净值

基金代销机构及联系方式

别的关键材料

六、 其他情形表明

各方当事人允许，因基金合同而引起的或者与基金合同有关的一切异议，如经沟通协商无法克服的，应当提交我国国际经济贸易仲裁联合会依据应会那时候高效的仲裁规则开展诉讼，诉讼地点在北京市，法院裁判是终局性的并对相关多方都有约束。除非是法院裁判另有约定，仲裁费用和律师费由败诉方负责。