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2025年04月07日 星期一
中信保诚管理有限公司有关集团旗下一部分股票基金开启变换、定期定额投资业务流程的通知
为充分满足广大投资者的理财需求，中信保诚基金管理有限公司（下称“我们公司”或“基金托管人”）自2025年1月20日起开启集团旗下一部分股票基金的转变及定期定额投资业务流程，现将有关事项公告如下：
一、此次开启变换业务流程基金目录
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二、此次开启同一股票基金不一样市场份额类型间彼此变换业务流程基金目录
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三、此次开启定期定额投资业务流程基金目录
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四、变换及定期定额投资业务办理时限
以上股票基金自2025年1月20日起开启变换及/或定期定额投资业务流程。投资人申请办理变换及/或定期定额投资业务流程时间为上海交易所、深圳交易所交易时间。若出现新的股票交易市场或交易所交易时长变更或者其他原因，基金托管人将根据情况开展相应的调整并公示。
投资者可在基金开放日申办基金转换、定期定额投资业务流程，实际办理时限与基金交易、赎出业务查询时长同样（本公司新闻暂停申购、赎出时以外）。由于各销售机构的软件差别以及业务安排等缘故，进行这项业务的时间也可能有所不同，投资者应以各销售机构公示的时间为准。
五、变换业务流程
（一）变换交易规则
1、基金转换只有在同一销售机构开展，转化的二只股票基金务必全是该销售机构售卖的同一基金托管人管理工作的、在同一股票基金注册登记机构处登记的股票基金。
2、基金份额持有人向销售机构递交基金转换申请，拟变换出股票基金务必处在可赎回情况，拟变换入股票基金务必处在可认购情况。
3、基金转换选用“市场份额变换、不明价”标准，以市场份额为单位进行申请办理，基金转股价以申请受理当天各转走、转到基金份额净值为载体来计算。申请办理变换市场份额具体到小数点后两位，小数点后两位往后的一部分四舍五入，偏差一部分归基金资产。
4、经转换后的转到基金份额的拥有从变换确定号开始重算。
5、变换业务流程遵照“先进先出法”的交易规则，先确认的申购或是认购的基金认购在转换时先变换。
6、单独校园开放日股票基金净赎回份额及净变换转走申请办理市场份额总和超过上一校园开放日基金总份额的10%时，为大额赎回。产生大额赎回时，基金转换业务和赎出业务流程按同比例确定，未确认部分按不成功解决，不兼容顺延到下一个交易日解决。
（二）变换费用测算
1、股票基金的转变依照转走基金赎回费再加上转走与转到基金申购费用退差价的要求收费。
（1）转走股票基金赎回费用：根据每一份转走基金认购在变换专利申请日的适用赎回费率，测算转走股票基金赎回费用。
（2）申购费用退差价：
开放型基金市场份额之间转化的，按基金认购之间的转换，依照转走基金认购及其转到基金认购分别相对应的基金申购费率，分别计算变换专利申请日转走基金认购和转到基金份额的申购费用。如转到基金份额的申购费用超过转走基金份额的申购费用，退差价费为转到基金份额的申购费用与转走基金份额的申购费用差值；如转到基金份额的申购费用不大于转走基金份额的申购费用，则退差价费为0。
实际基金申购费率规范请见各股票基金的相关法律文件或最新通知。基金转换费用由基金投资者担负。
2、注册登记机构在我国证券登记结算公司基金之间的转换
（1）当转走股票基金、转到基金申购费属于非固定成本时，基金转换的计算公式如下：
转走总金额＝转走市场份额×转走股票基金当天份额净值
转走股票基金赎回费用＝转走总金额×转走基金赎回费率
认购退差价费（外扣）＝(转走总金额－转走股票基金赎回费用)×退差价利率/(1＋退差价利率)
转到确定额度＝转走总金额－转走股票基金赎回费用－认购退差价费
转到计算收益＝转到确定额度/转到份额净值
（2）当转走股票基金或转到基金申购费为固定成本时，基金转换计算公式：
转走总金额＝转走市场份额×转走股票基金当天份额净值
转走股票基金赎回费用＝转走总金额×转走基金赎回费率
转走净收益＝转走总金额－转走股票基金赎回费用
申购费用退差价（外扣）＝转走净收益×转到基金基金申购费率/（1＋转到基金申购费率）－转走净收益×转走基金申购费率/（1＋转走基金申购费率）
转到市场份额＝（转走净收益－申购费用退差价）/转到股票基金当天份额净值
3、注册登记机构在公司的股票基金之间的转换
（1）基金转换的计算公式如下：
转走总金额＝转走市场份额×转走股票基金当天份额净值
转走股票基金赎回费用＝转走总金额×转走基金赎回费率
转走净收益＝转走总金额－转走股票基金赎回费用
申购费用退差价（外扣）＝转走净收益×转到基金基金申购费率/（1＋转到基金申购费率）－转走净收益×转走基金申购费率/（1＋转走基金申购费率）
由并不是货币基金转走时：
转到市场份额＝（转走净收益－退差价费）/转到股票基金当天份额净值
由货币基金转走时：
转到市场份额＝（转走净收益－退差价费 结转成本盈利）/转到股票基金当天份额净值
六、定期定额投资业务流程
（一）基金定期定额投资业务流程的内涵
基金定期定额投资业务流程（下称“定投基金业务流程”）就是指投资者通过销售机构递交申请，承诺固定不动扣费时间与扣费额度，由销售机构于固定不动承诺扣费号在投资人特定资金帐户内自动执行扣费和递交基金交易办理的一种投资方法。
（二）基金定投业务分配
1、根据销售机构开展基金定投业务的实际扣费额度以销售机构官方网网页页面公示公告为标准。
2、销售机构将根据与投资者申请办理时需合同约定的每一期固定不动扣费日、扣费额度扣费，投资人须指定一个合理资金帐户做为每一期固定不动扣费帐户。如遇到非基金交易日时，划款是不是延期以销售机构的具体规定为标准。详细扣费方法按销售机构的相关业务标准申请办理。
3、基金定投业务申请办理的具体时间、流程和变更和停止以销售机构安排和规定为准。
（三）业务查询组织
投资者可根据开通了基金定投业务的销售机构办理基金定投业务。销售机构逐渐申请办理基金定投业务的时间也、营业网点等相关信息，以销售机构的规定为准，投资人在市场销售机构办理定投基金业务流程，实际申请办理规则及程序流程请遵照各销售机构的相关规定。
七、基金代销机构
（一）销售组织
中信保诚基金管理有限公司
办公地点：我国（上海市）自贸区银城路16号19层
法人代表：涂一锴
手机：（021）68649788
手机联系人：朱嫣
（二）销售机构
基金代销机构名册及联系方式详细基金托管人官方网站公示公告。基金托管人可根据相关法律法规要求，根据真实情况，选择其他满足条件的机构销售股票基金或调整销售机构，并且在基金托管人网站公示。
八、重要提醒
（一）本公告仅对该集团旗下基金转换业务流程、定投基金交易规则作出说明；如有新加盟基金转换、定投基金业务流程基金，本公司将另行公告，投资人也可致电各销售机构客户服务热线资询。
（二）本公司有权根据市场情况或相关法律法规转变调节以上交易规则，但需在执行此前按照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的相关规定在证监会要求的媒介公示。
（三）投资人欲了解别的具体情况，请登录本企业官网www.citicprufunds.com.cn或致电我们公司客户服务热线400-666-0066。
（四）本公告的解释权归本公司提供的。
风险防范：
基金托管人服务承诺以诚实信用原则、尽职履责的原则管理和应用基金资产，但不保证股票基金一定赢利，也不保证最低收益和资金安全性。投资人理应深入了解基金定期定额投资和零存整取等存款方法的差别。定期定额投资是正确引导投资者进行长线投资、均值运营成本的一种简便易行的投资方式。可是定期定额投资根本无法避开私募投资所固有的风险性，无法保证投资人获取收益，并不是取代存款的等效电路理财方法。销售机构依据法规对投资类型、风险承受度和基金风险级别进行区分，并给出适度性匹配建议。基金托管人提醒投资者基金投资的“买者自负”标准，在投资者做出决策后，基金运营状况与净值转变导致的投资风险，由投资人承担。投资人在股权投资基金前要仔细阅读基金合同、募集说明书（升级）和资管产品材料概述（升级）等投资基金法律条文，全面认识基金风险收益特征，在了解基金情况和征求销售机构投资者适当性意见的基础上，根据自身风险承受度、投资周期和投资目的，对私募投资做出单独管理决策，选择适合自己的资管产品。
特此公告。
中信保诚基金管理有限公司
2025年1月20日
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