依据投资人C老先生给予的微信聊天记录，L尽管没有直接向C先生表示服务承诺盈利等相关信息，但C先生与Z聊天记录里，确实有服务承诺投资回报亏本退差价描述。L在工作期间违背企业内部管理规定，擅自将客户转介绍给第三方机构，因而，A证劵公司对职工执业行为监督不力，造成C老师在第三方机构教唆下买基金商品、亏损，A证劵公司理应对投资担负一定承担责任。与此同时，人民调解员还向C老先生强调，其个人在银行开户时独立签订了包括《证券交易委托风险揭示书》以内电子合同书，说明A证劵公司已向告之金融市场相关风险，并且也告知其证劵公司不容易受权任何机构与员工接纳顾客交由、不容易承诺服务承诺盈利或赔偿责任等事宜，上述行为说明A证劵公司已作出风险防范。C老先生忽视了风险防范具体内容，轻信于第三方机构诱发，也需要并对买基金商品投资损失负责任。

根据人民调解员用心整理和细腻分析，彼此逐渐厘清了分别义务和责任。A证劵公司认可在员工绩效管理上存在疏忽，C先生也认同自己过度听信含有不可逆性的言语，无法充足意识到了融资活动中是有风险的。在相互支持前提下，彼此最后达成一致意见，签定调解计划方案，该纠纷案件得到妥善解决。

四、案例启示

该纠纷案件揭露了组织在规范从业者市场销售资管产品时可能出现的漏洞和安全风险。对证劵公司有如下几个方面启发：一是加强内控管理。证劵公司需不断完善内控机制，保证销售管理流程每一环节都能满足监管政策，特别是在需加强对从业者监管，避免员工将客源转移至未经同意许可的第三方机构进行违反规定营销行为。二是明确职责范畴，创建问责机制。三是提高员工规范意识。组织应经常对从业人员进行合规培训，注重客户信息保护的必要性，确保员工深刻理解严格遵守相关法律法规及公司的制度，提高员工职业道德素质。

与此同时，该纠纷案件还对投资人买基金商品有以下几个方面启发：一是留意鉴别销售人员过度营销个人行为。如果对方服务承诺高额回报或保证本钱安全性时要提高警惕，对于任何看起来盲目乐观投资机会表示怀疑。二是深入了解投资理财产品风险性。在挑选任何投资商品前，投资者应该仔细分析产品特征、费用结构及其潜在性风险。三是千万不要相信口头约定。销售人员口头约定盈利并不是具有法律效应，投资者应规定书面报告，并仔细审查合同文本。四是根据合理合法方式执行交易行为。五是提升安全防范意识。一旦发现项目投资出问题，需及时保留好有关文件和证据资料，选用依法依规方式维护自己的权益。

（中证中小股东服务站）

责编：诗婷婷

市场观察所刊载信息，来源于网络，并不代表本媒体观点。本文所涉及的信息.数据和分析均来自公开渠道，如有任何不实之处、涉及版权问题，请联系我们及时处理。本文仅供读者参考，任何人不得将本文用于非法用途，由此产生的法律后果由使用者自负。投诉举报请联系邮箱：News_Jubao@163.com

本文地址：http://marketw.cn/economy/35352.shtml

标准从业要扎扎实实 诱发营销推广须鉴别

标准从业要扎扎实实诱发营销推广须鉴别