指数基金纳入个人养老金产品名录,有望带来大规模扩容。
近期,监管部门向公募基金管理人下发通知,明确指数基金纳入个人养老金产品的筛选标准和机制。这标志着更多核心宽基指数基金将被纳入个人养老金产品名录。
具体筛选标准包括:以市场认可的核心宽基指数或适合长期投资的红利低波类指数为跟踪标的的普通指数基金、ETF联接基金或指数增强基金;普通指数基金和ETF联接基金需满足特定规模要求,并且跟踪误差不超过合同约定水平;指数增强基金需成立满三年,且规模和超额收益率符合一定条件;前五大投资者份额占比不超过50%;以及基金管理人需具备一定的分类评价结果。
随着个人养老金制度在全国推广,2024年四季度以来,个人养老金基金的数量显著增加。截至今年4月6日,个人养老金基金数量达到289只,较三季度末增加了90只。预计未来将有更多符合标准的指数基金被纳入名录。
长线资金持续入市
个人养老金资金正越来越多地选择指数基金作为入市工具。根据已披露年报的数据,截至2024年底,68只个人养老金指数基金总规模达到3.16亿元,持有人户数合计为5.87万户。
部分规模较大的个人养老金指数基金包括:华泰柏瑞中证红利低波ETF联接Y(4543.1万元),华夏中证A500ETF联接Y(3689.5万元),创金合信中证红利低波动指数Y、天弘中证红利低波动100ETF联接Y、易方达上证科创50ETF联接Y等规模均超过1000万元。
从持有人情况来看,有16只基金的持有人户数超过1000户。其中,华泰柏瑞中证红利低波ETF联接Y持有人户数达7491户,华夏中证A500ETF联接Y户数为5365户。此外,创金合信中证红利低波动指数Y、天弘中证红利低波动100ETF联接Y、富国沪深300指数增强Y等持有人户数均在28
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