民生加银汇智3个月定期开放债券型证券投资基金对外开放认购、赎出和变换业务流程的通知

公示送出去日期：2025年2月5日

1 公示基本资料

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2 认购、赎出业务办理时限

2.1对外开放日

依据本基金《基金合同》、《招募说明书》的相关规定，本基金以定期开放的形式运行，即采用封闭运作和开放运行更替周而复始的方法。本基金的封闭期为自股票基金合同生效之日起（包含股票基金合同生效之日）或自每一开放期完毕之日次日起（包含该日）至该封闭期首日对应的三个月月度对日的前一日止，如该对日属于非工作中日，则封闭期至该对日的下一个工作中日的前一日止。本基金封闭期内不予办理认购与提现业务流程，都不挂牌交易。每一个封闭式期满后第一个工作中日起（包含该日），本基金正在进入开放期，期内可以办认购与提现业务流程。本基金每一个开放期不得少于5个工作日日且一般不超过20个工作日日，开放期的具体时间以基金托管人到时候通知为准，且基金托管人最晚应当开放期前2日进行公告。

本基金的第14个封闭期为自2024年11月7日起止2025年2月6日止。本基金第14次申请办理认购、赎出及其变换业务开放期为2025年2月7日（含该日）起持续20个工作日日，即2025年2月7日至2025年3月6日。本基金在相关对外开放期内每一个工作中日接纳申请办理本基金份额的认购、赎出及其变换业务流程，实际办理时限为上海交易所、深圳交易所的正常交易日的股票交易时间。

自2025年3月7日起止2025年6月8日止，为本基金的第15个封闭期，封闭式期限内本基金不予办理认购、赎出及其变换业务流程，都不挂牌交易。

如封闭式期满后或者在对外开放期限内产生不可抗拒或其他情形导致股票基金不能按时对外开放认购与提现业务流程，或根据基金合同需暂停申购或赎出业务，开放期时长延期，直到达到开放期的时限要求，准确时间以基金托管人到时候通知为准。

2.2对外开放时间

投资者在对外开放期内对外开放日申请办理基金份额的认购、赎出业务流程，实际办理时限为上海交易所、深圳交易所的正常交易日的股票交易时间，但基金托管人根据相关法律法规、中国证监会的要求或基金合同的相关规定公示暂停申购、赎出服务时以外。股票基金合同生效后，若出现新的股票交易市场、证交所股票交易时间变更或别的突发情况，基金托管人将根据情况对上述情况对外开放日及对外开放时间开展相应的调整，但需在执行日前按照《信息披露办法》的相关规定在指定媒介上公示。

3 认购业务流程

3.1申购额度限定

投资人认购本基金认购时，根据销售机构每一笔申购额度不能低于100元（含申购费用），股票基金销售组织每一笔申购额度不能低于100元（含申购费用），超出最少申购额度的那一部分不设置额度极差；占比配股和红利再投资不受此最少申购额度要求限定；销售机构如有不一样要求，以销售机构规定为准，但不能低于100块的最少额度限定。

当接纳认购申请对总量基金份额持有人利益组成潜在性重要不良影响时，基金托管人应采取设置单一投资人申购额度限制或股票基金单日净申购占比限制、回绝超大金额认购、中止基金交易等举措，切实保障总量基金份额持有人的合法权利。基金托管人根据投资运作与风险管控的需求，可采用以上方法对管理规模给予操纵。实际请见基金托管人相关公告。

3.2基金申购费率

本基金申购费用由投资者负责，不列入基金资产，主要运用于本基金的品牌推广、市场销售、登记等相关费用。

本基金对通过销售核心认购基金份额的养老保险金客户和此外的许多投资人执行区别的基金申购费率。养老账户，包含养老保险基金与依法成立的养老规划筹资资金和项目投资运营收益产生补充养老保险基金，包含全国社会保障基金、能够股权投资基金的区域社保基金、年金单一计划以及集合计划。如未来发生经养老保险基金监督机构认同的新的养老保险基金种类，本公司将根据要求将其作为养老账户范畴，按照有关规定向中国证监会办理备案。非养老保险金顾客指除养老保险金顾客以外的其他投资人。

项目投资本基金基金份额的养老账户，在基金管理人的销售核心申请办理帐户验证相关手续，就能享受基金申购费率1折优惠。基金招募说明书要求基金申购费率为固定数额的，则按照基金招募说明书中利率有关规定执行，不会再具有费率优惠。

根据基金管理人的销售核心认购本基金的养老保险金顾客基金申购费率如下所示：

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别的投资人认购本基金的基金申购费率如下所示：

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投资者同日或异日数次认购本基金，必须按照每一次认购对应的利率级别各自收费。当必须采取占比配股方法对合理申购额度进行部分确认时，投资者基金申购费率依照认购申请办理确定额度对应的费率计算，认购申请办理确定额度不会受到认购注册资本最低限制。

本基金参与各销售机构发起基金申购费率优惠促销，实际费率优惠计划方案以销售机构安排为标准，欢迎关注销售机构公示或了解销售机构。

4 赎出业务流程

4.1赎回份额限定

投资人赎出本基金认购时，可以申请将其持有的或全部股票基金份额赎回，但每一笔最少赎回份额为100份。

本基金的投资人每一个交易账号最低基金认购余额为100份，本基金错误单独投资人总计所持有的基金认购限制进行监管，但单一投资人拥有基金认购数不可已超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因股票基金份额赎回等情况造成处于被动已超过50%除外）；销售机构如有不一样要求，以销售机构规定为准，但不能低于100份注册资本最低要求。

基金托管人可以从相关法律法规允许的范围内，调节这一规定申购额度和赎回份额的限制。基金托管人务必在优化实施后按照《信息披露办法》的相关规定在指定媒介上公示。

4.2赎回费率

本基金的赎回费由赎出基金份额的基金份额持有人担负，在基金份额持有人卖出股票市场份额时扣除。在其中，对连续持有期小于7日的投资人扣除不少于1.5%的赎回费用，并足额记入基金资产。实际如下表：

本基金的赎回费率如下所示：

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投资者根据日常认购所得的基金认购，投资期限自登记机构确定备案之日起测算。

4.3其他与赎出有关的事宜

基金托管人能够在股票协议约定范围之内调节利率或计费方式，并最晚应当一个新的利率或计费方式执行日前按照《信息披露办法》的相关规定在指定媒介上公示。

基金托管人可以在不违法违规要求及基金合同规定以及对于基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况之下根据市场情况制订股票基金促销策略，对于投资者定期不定期地进行股票基金营销活动。在股票营销活动期内，按相关监管部门要求履行必需相关手续，并且对基金份额持有人无本质不利影响的情况下，基金托管人可以稍微降低基金申购费率和基金赎回费率。

5 日常变换业务流程

开启本基金与本公司集团旗下别的开通了变换业务流程基金之间的转换业务流程，实际办理事宜以销售机构安排为标准，欢迎关注销售机构公示或了解销售机构。我们公司将来公开发行的别的开放型基金将视具体情况再决定是否进行基金转换业务流程，本基金管理人将另行公告。

基金转换就是指投资者可以将其根据销售机构选购持有的本集团旗下某只开放型基金的或者部分基金认购，变换为本公司管理工作的另一只开放型基金的市场份额。变换交易规则请参照本公司网站中公布的《民生加银基金管理有限公司旗下基金转换业务规则》。

6 基金代销机构

6.1 销售组织

本基金销售公司为民生加银基金管理有限公司。

详细地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融商务大厦13楼13A

网站地址：www.msjyfund.com.cn

客户服务热线：400-8888-388

6.2非销售销售机构

平安银行股份有限责任公司、招商银行股份有限责任公司（招赢通）、宁波市银行股份有限公司、交通出行银行股份有限公司、中国民生银行股份有限责任公司、华福证券有限责任公司、海通证券股份有限责任公司、招商合作证券股份有限公司、兴业银行证券股份有限公司、申万宏源证券有限责任公司、中航证券有限责任公司、中信证券股份有限责任公司、广发证券（山东省）有限公司、长沙市银行股份有限公司、东方财富证券有限责任公司、国金证券股份有限公司、北京市创金启富私募投资有限责任公司、上海市天天基金网销售有限公司、和耕弘扬私募投资有限责任公司、上海市利得基金销售有限公司、京东商城肯特瑞基金销售有限公司、珠海市盈米基金销售有限公司（之上英文字母顺序）。

基金托管人可以根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》和《基金合同》等有关规定，选择其他满足条件的机构销售本基金，并且在基金托管人网站公示。

7 份额净值公示的公布分配

《基金合同》实施后，在本基金的封闭式期限内，基金托管人理应最少每星期在指定网址公布一次份额净值及基金份额累计净值。

在本基金的对外开放期限内，基金托管人必须在不迟于每一个对外开放日的次日，根据要求网址、基金代销机构网站或者服务网点公布对外开放日的份额净值及基金份额累计净值。

基金托管人必须在不迟于上半年度和年度最后一日的次日，在指定网址公布上半年度和年度最后一日的份额净值及基金份额累计净值。

8 其他需要提示的事宜

8.1本公告仅对该股票基金第14次申请办理认购、赎出及其变换保险等相关事宜予以说明。投资人欲了解本基金的具体情况，可在本基金管理人网址查看本基金有关法律条文及资料。本公告的解释权归本公司提供的。

8.2每一个封闭式期满后第一个工作中日起（包括该日），本基金正在进入开放期，期内可以办认购与提现业务流程。本基金每一个开放期不得少于5个工作日日且一般不超过20个工作日日。如封闭式期满后或者在对外开放期限内产生不可抗拒或其他情形导致股票基金不能按时对外开放认购与提现业务流程，或根据基金合同需暂停申购或赎出业务，开放期时长延期，直到达到开放期的时限要求，准确时间以基金托管人到时候通知为准。

8.3 2025年2月7日至2025年3月6日为本基金的第14次开放期，则在对外开放期内每一个工作中日接纳申请办理本基金份额的认购、赎出及其变换业务流程，2025年3月6日15：00之后中止接纳申请办理本基金的认购、赎出及其变换业务流程直到下一个开放期。届时不会再另行公告。

8.4投资人欲了解具体情况，可去本基金管理人网站或根据我们公司客服中心查看。

（1）民生加银基金管理有限公司 网址：www.msjyfund.com.cn

（2）民生加银基金管理有限公司 在线客服咨询：400-8888-388（免远途通话费用）

8.5 风险防范：

本基金每3个月对外开放一次申购和赎出，投资者需要在开放期明确提出申赎申请办理，在一般对外开放期间将没法依照份额净值开展申购和赎出。

本基金每3个月对外开放一次申购和赎出，并且每个开放期的起点日和停止日对应的日历日期很有可能并不一样，因而，投资者需关注本基金的相关公告，避免因为错过了开放期而难以认购或卖出股票市场份额。

基金托管人服务承诺以诚实信用原则、尽职履责的原则管理和应用基金财产，但不保证股票基金一定赢利，也不保证最低收益。投资者投资于股票基金前要仔细阅读基金的基金协议合同募集说明书等法律条文，知道所基金投资的风险收益特征，并根据自己的情况项目投资和本人风险承受度相符的商品。敬请投资者注意投资风险。

特此公告。

民生加银基金管理有限公司

2025年2月5日