工银瑞信瑞宁3个月定期开放债券型证券投资基金对外开放第四次认购、赎出、变换业务流程的通知

公示送出去日期：2024年11月27日

1 公示基本资料

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注：1、本基金的第四个封闭期为上一个开放期完毕之日次日起（包含该日）至该封闭期首日的3个月对日的前一日止，即2024年8月31日至2024年11月28日。3 个月对日指某一特定日期是后面第3个日历月的相匹配日期，若该日历月不会有相匹配日期，则其3个月对日为日历月的最后一个工作中日；如该3个月对日属于非工作中日的，则顺延到下一个工作中日。

2、此次开放期时间是在2024年11月29日至2024年12月26日，对外开放期限内本基金接纳认购、提现及转化业务流程申请。

3、自2024年12月27日起进到本基金的下一个封闭期，封闭式期限内本基金拒绝接受认购、提现及转化业务流程申请。

2日常认购、提现及变换业务办理时限

1、对外开放日及对外开放时间

本基金申请办理基金份额的申购和赎出开放日为对外开放期内每一个工作中日，实际办理时限为上海交易所、深圳交易所的正常交易日的股票交易时间，但基金托管人根据相关法律法规、中国证监会的要求或基金合同的相关规定公示暂停申购、赎出时以外。封闭式期限内，本基金不予办理认购与提现业务流程，都不挂牌交易。

股票基金合同生效后，若出现新的股票交易市场、证交所股票交易时间变更或别的突发情况，基金托管人将根据情况对上述情况对外开放日及对外开放时间开展相应的调整，但需在执行日前按照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（下称《信息披露办法》）的相关规定在指定媒介上公示。

2、认购、赎出逐渐日及业务查询时长

此次开放期时间是在2024年11月29日至2024年12月26日，对外开放期限内本基金接纳认购、提现及转化业务流程申请。

基金托管人不可在股票合同规定以外的日期或是时长申请办理基金份额的认购、赎出或是变换。在开放期限内，投资者在股票基金合同规定以外的日期及时长明确提出认购、提现或变换申请办理且登记机构确定接纳的，其基金认购认购、赎出价钱为对外开放期限内下一对外开放日基金认购认购、赎出的价钱；但是若投资者在开放期最后一个对外开放日业务查询时长结束后明确提出认购、赎出或是变换办理的，视为无效申请办理。

3日常认购业务流程

3.1申购额度限定

1、投资人单独基金开户每一笔最少申购额度为1人民币（含申购费用），增加认购每一笔最少总金额1人民币（含申购费用）。操作过程中，以各销售机构的具体规定为标准。

投资者将本期分配基金收益率追加投资时，不会受到最少申购额度限制。

2、基金托管人不设置单独投资者总计所持有的基金认购限制，但单一投资人拥有基金认购数不可已超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因股票基金份额赎回等基金托管人没法给予操纵的情况造成处于被动已超过50%除外）。相关法律法规、监督机构另有规定的除外，从其规定。

3、当接纳认购申请对总量基金份额持有人利益组成潜在性重要不良影响时，基金托管人应采取设置单一投资人申购额度限制或股票基金单日净申购占比限制、回绝超大金额认购、中止基金交易等举措，切实保障总量基金份额持有人的合法权利。基金托管人根据投资运作与风险管控的需求，可采用以上方法对管理规模给予操纵。具体见基金托管人相关公告。

4、基金托管人可以从相关法律法规允许的范围内，调节这一规定申购额度的限制。基金托管人务必在优化实施后按照《信息披露办法》的相关规定在指定媒介上公示。

3.2基金申购费率

本基金对A类基金份额认购设定极差利率，投资人在一天之内若有几笔认购，可用利率按每笔分别计算。

本基金A类及C类基金份额的基金申购费率如下表所示：

3.2.1前端收费

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注：1、M为申购额度

2、本基金A类基金份额的申购费由认购A类基金份额的投资者担负，主要运用于本基金的品牌推广、市场销售、工商登记注册等相关费用，不列入基金资产。

3.3其他与认购有关的事宜

1、基金托管人能够在股票协议约定范围之内调节利率或计费方式，并最晚应当一个新的利率或计费方式执行日前按照《信息披露办法》的相关规定在指定媒介上公示。

2、当本基金产生超大金额认购情形时，基金托管人可以采取摆动定价机制，以保证基金估值的公平公正，实际处理方法与操作规程遵照有关法律法规及其监督机构、自我约束规矩的要求。

3、基金托管人可以在不违法违规要求及基金合同规定并且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况之下根据市场情况制订股票基金促销策略，定期不定期地进行股票基金营销活动。在股票营销活动期内，在不改变目前基金份额持有人利益前提下，按相关监管部门要求履行必需相关手续，基金托管人可以稍微降低基金销售费率。

4日常赎出业务流程

4.1赎回份额限定

1、每一次卖出股票市场份额不能低于1份，基金份额持有人赎出时或赎回后保存的基金认购额度不够1份，在赎出时要一次所有赎出。操作过程中，以各销售机构的具体规定为标准。

遇有大额赎回等情况发生而造成减缓付款赎出账款或延期申请办理赎出时，赎出办理和账款付款的方法将参考基金合同相关大额赎回相关条款解决。

2、基金托管人可以从相关法律法规允许的范围内，调节这一规定赎回份额的限制。基金托管人务必在优化实施后按照《信息披露办法》的相关规定在指定媒介上公示。

4.2赎回费率

赎回费由赎出基金份额的基金份额持有人担负，在基金份额持有人卖出股票市场份额时扣除。本基金收取赎回费用将全额的记入基金资产。申购/认购的基金认购投资期限自工商登记注册系统软件确定之日起算起，至这部分股票基金份额赎回确定日止，且股票基金份额赎回确定日不纳入投资期限。

本基金A类及C类基金份额的赎回费率如下表所示：

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注：Y为投资期限，对连续持有期小于7日的投资人收取赎回费用，将全额的记入基金资产。

4.3其他与赎出有关的事宜

1、基金托管人能够在股票协议约定范围之内调节利率或计费方式，并最晚应当一个新的利率或计费方式执行日前按照《信息披露办法》的相关规定在指定媒介上公示。

2、当本基金产生大额赎回情形时，基金托管人可以采取摆动定价机制，以保证基金估值的公平公正，实际处理方法与操作规程遵照有关法律法规及其监督机构、自我约束规矩的要求。

5日常变换业务流程

5.1变换利率

1、基金转换费用由基金卖出费用以及基金交易退差价花费组成。

2、基金转换只有在同样收费标准模式的基金认购之间。即前面模式的基金认购只有转换成另一只基金的前面方式市场份额，后面模式的基金认购只有转换成另一只基金的后端方式市场份额。投资人在递交基金转换服务时应明确标识类型。

3、转走股票基金时，如涉及的转走股票基金有赎回费的，扣除本基金的赎回费。

4、转到股票基金时，从申购费低股票基金向申购费强的基金转换时，每一次扣除认购退差价花费；从申购费强的股票基金向申购费低基金转换时，免收认购退差价花费。

5、我们公司旗下基金的转变业务流程，最少变换申请办理市场份额以各商品有关通知为准。比如某笔变换申请办理造成转走基金单独交易账号的基金认购账户余额低于股票基金最少保存账户余额限定，则转走股票基金账户余额一部分基金认购要被与此同时赎出。

6、用户可以进行数次基金转换业务流程，基金转换费用按每一笔申请办理单独计算。

7、变换花费以人民币元为基准，数值依照四舍五入方式，保留小数点后二位。

8、遇有旗下基金进行基金申购费率优惠促销（包含我们公司电子器件自助式交易系统的费率优惠主题活动，公示含有特别提示除外），则基金转换时候的认购退差价费依照优惠后的费率计算，但是对于根据销售机构网络交易提及的基金转换申请办理，如本企业未做特别提示，将不会可用特惠利率。

9、遇有基金申购费率优惠促销，基金转换费使用的组成也适用于上述情况标准，即基金转换费用由基金卖出费用以及基金交易退差价花费组成。

10、变换市场份额计算公式

A＝［B×C×(1-D) /（1 G） F］/E

在其中，A为转到的基金认购；B为转出的基金认购；C为变换申请办理当日转走基金份额净值；D为转走基金相匹配赎回费率；G为相对应的认购退差价利率；E为变换申请办理当日转到基金份额净值；F为货币型基金转出的基金认购按比例分配结转成本账户现阶段累计未付盈利（仅限于转走股票基金为货币型基金）。

实际市场份额以注册登记机构记录为标准。转到金额的数值四舍五入保存到小数点后两位，从而偏差所产生的损失由基金资产担负，产生的收益归基金资产全部。

5.2其他与变换有关的事宜

1、可交换股票基金

本基金开启与工银瑞信集团旗下其他开放型基金（由同一注册登记机构申请办理登记的、并已公示开启基金转换业务流程）之间的转换业务流程，各基金转换业务对外开放状态及交易限额详细各股票基金相关公告。

2、开启变换业务销售机构

基金转换只有在同一销售机构开展。转化的二只股票基金务必全是该销售机构售卖的同一基金托管人管理工作的、在同一注册登记机构登记的股票基金。

现阶段，投资者可在本基金管理人电子器件自助交易系统软件、销售核心申请办理本基金的变换业务流程。各市场销售机构办理变换业务实际营业网点、步骤、标准及其投资者需要提交的文件等相关信息，请参照各销售机构的相关规定。别的销售机构如之后开启本基金的变换业务流程，本公司将不会再尤其公示，敬请广大投资者关心各销售机构开启以上业务流程的通知或咨询相关销售机构。

3、我们公司旗下基金的转变交易规则以《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》为标准。

6基金代销机构

6.1场内外销售机构

6.1.1销售组织

名字：工银瑞信基金管理有限公司

居所：北京西城金融大街5号、甲5号9层甲5号901

办公地点：北京西城金融大街5号新盛大厦A座6-9层

公司主页：www.icbccs.com.cn

全国统一客户服务热线：400-811-9999

销售组织营业网点信息内容：

我们公司销售中心及直销电子器件自助交易系统软件（含APP、网络交易、微信自助买卖）市场销售本基金，营业网点详细信息详细本企业官网。

6.1.2场内外非销售组织

本基金场内外非销售资质信息详细基金托管人网站公示，敬请投资者注意。

7份额净值公示/基金收益率公示的公布分配

在本基金的对外开放期限内，基金托管人必须在不迟于每一个对外开放日的次日，根据要求网址、基金代销机构网站或者服务网点公布对外开放日的各种份额净值及基金份额累计净值。

基金托管人必须在不迟于上半年度和年度最后一日的次日，在指定网址公布上半年度和年度最后一日的各种份额净值及基金份额累计净值。

8其他需要提示的事宜

1、申购和赎出的申请方式

投资者应该根据销售机构规定的程序，在开放日的实际业务查询期限内明确提出认购或赎出申请。投资人在递交认购申报时，必须按照销售机构要求的形式备齐认购资产，投资人在递交赎回申请时，应保证账户中有充足的基金认购账户余额，不然认购、赎回申请站不住脚。

2、申购和赎出的款项付款

投资者认购基金认购时，务必全额的交货认购账款，投资者交货认购账款，认购创立；基金份额登记组织确定基金认购时，认购起效。

基金份额持有人提交赎回申请，赎出创立；基金份额登记组织确定赎出时，赎出起效。投资人赎回申请实施后，基金托管人将于T＋7日(包含该日)内付款赎出账款。遇证交所或贸易市场数据信息传输延迟、通信系统异常、金融机构数据交换系统故障或其他非基金托管人及基金管理人能够掌控的因素的影响业务流程办理流程时，赎出账款顺延到下一个工作中日划到。当发生大额赎回或股票基金合同标明的别的中止赎出或延缓付款赎出账款的情形时，款项的付款方法参考基金合同有关条款解决。

3、申购和赎回申请确认

基金托管人要以股票交易时间结束之前审理合理申购和赎回申请的那天做为认购或赎回申请日(T日)，正常情况下，本基金登记机构在T 1日内对该交易实效性进行核对。T日递交的合理申请办理，投资者需在T 2日后(包含该日)到正规的销售点银行柜台或者以销售机构所规定的方法查看申请办理确认状况。若认购站不住脚或失效，则认购账款本钱退给投资者。

基金代销机构对认购、赎回申请的审理并不等于申请办理一定成功，而仅供参考销售机构的确接受到申请办理。认购、赎出确认以登记机构的确认结果为准。对于申请确认状况，投资者应立即查看并妥当履行合法权益。因投资者拒不履行执行此项查询等各类责任，致使其相关权益损坏的，基金托管人、基金管理人、销售机构不构成从而带来的损失或不利后果。

在法律规定允许的情况下，本基金登记机构可根据国家交易规则，对于该业务查询时长作出调整，本基金管理人将在正式实施前按有关规定予以公告。

4、如有任何疑问，热烈欢迎联系我们：

客服中心手机：400-811-9999

电子邮箱地址：customerservice@icbccs.com.cn

5、风险防范：本基金管理人服务承诺以诚实信用原则、尽职履责的原则管理和应用基金财产，但不保证股票基金一定赢利，也不保证最低收益。敬请投资者于项目投资前仔细阅读本基金的《基金产品资料概要》、《基金合同》和《招募说明书》。

有关工银瑞信印度市场证券基金（LOF）

因海外主要投资销售市场节假日日暂停申购、

赎出和定期定额投资业务流程的通知

公示送出去日期：2024年11月27日

1. 公示基本资料

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2.其他需要提示的事宜

1、投资人在2024年11月28日仍可以进行本基金rmb金额的二级市场交易。

2、本基金自2024年11月29日起修复日常认购、赎出和定期定额投资业务流程，到时候不会再另行公告。仍依照本基金于2024年11月22日公布的《关于恢复并限制工银瑞信印度市场证券投资基金（LOF）大额申购、定期定额投资业务的公告》进行监管，即自2024年11月26日起，本基金rmb市场份额（基金代码：164824）投资人超大金额认购、定期定额投资业务流程限定总金额100元，美金市场份额（基金代码：005801）投资人超大金额认购、定期定额投资业务流程限定总金额15美金。

3、敬请投资者提前做好业务分配，避免因为股票基金海外主要投资场地节假日日休盘等因素造成的不便。

4、企业客户服务热线400-811-9999；本企业官网www.icbccs.com.cn。

5、风险防范：基金托管人按照尽职尽责、诚实信用原则、慎重勤恳的原则管理和应用基金资产，但不保证股票基金一定赢利，也不保证最低收益。烦请投资者注意投资风险。投资者投资股票基金前要仔细阅读基金的基金协议、升级更新的募集说明书、资管产品材料概述等法律条文，然后选择适合自身风险承受度的投资产品来投资。

工银瑞信基金管理有限公司

2024年11月27日

工银瑞信基金管理有限公司

有关集团旗下一部分股票基金改聘会计事务所的通知

公示送出去日期：2024年11月27日

1.公示基本资料

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2.其他需要提示的事宜

以上变更事项，已经公司董事会审议通过，并且已经按相关规定及基金合同规定通告基金管理人。

工银瑞信基金管理有限公司

2024年11月27日

工银瑞信基金管理有限公司

有关集团旗下一部分股票基金改聘会计事务所的通知

公示送出去日期：2024年11月27日

1.公示基本资料

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2.其他需要提示的事宜

以上变更事项，已经公司董事会审议通过，并且已经按相关规定及基金合同规定通告基金管理人。

工银瑞信基金管理有限公司

2024年11月27日