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2024年11月25日 星期一
改革取得初步成效 浮动费率基金业绩突出
◎编辑 赵明超
去年第四季度，作为基金利率改革的创新产品，成立了20只浮动利率基金。从上述基金业绩来看，在过去六个月的剧烈冲击中，整体业绩良好，最佳基金收益率超过28%。
2023年7月，基金利率改革启动，多个浮动利率基金产品相继获批。2023年10月27日，交通银行瑞源三年开放基金正式成立。截至12月5日，已建立20个浮动利率基金产品，首次募集规模超过76亿元。
从上述浮动利率基金产品成立以来的表现来看，截至5月21日，只有4款产品未能获得正回报，但跌幅也在3%以内，整体表现良好。在获得正回报的基金产品中，10种产品的回报率超过6%，其中5种产品的回报率超过10%。
截至5月21日，成立于2023年11月28日的中欧时代双赢发起A1，净值上升28.04%；富国核心优势发起式A成立于2023年12月1日，净值上升24.2%；景顺长城价值发现A1成立于2023年10月31日，净值上升了13.75%；交银瑞元三年定期开放基金，大成至信回报三年定期开放基金净值也超过10%。
从领先基金的业绩归因来看，主要是因为敢于在市场剧烈调整时进攻，利用市场下跌的机会建仓。例如，今年第一季度，中欧时代双赢基金大幅增加了股票头寸，主要配置了通信、电子、新能源等增长型行业。根据基金季度报告，截至今年第一季度末，基金股权投资占基金净值产量的93.33%，抓住了市场调整带来的机遇。从前十大重仓股来看，中际旭创、新易盛、沪电、深南电路等受益于人工智能的目标，以及宁德时代、中信博等新能源目标。
浮动利率基金作为基金利率改革后的创新产品，旨在更好地将基金公司、基金经理和投资者的利益捆绑在一起。从过去半年这些浮动利率产品的运行情况来看，利率改革的效果初步显现。
上海一位基金研究人员表示，管理费收入无疑是基金公司最重要的指标之一。备受批评的“基金赚钱基金不赚钱”问题更多的是基金管理人为了自己的管理费收入，从自己的利益出发，忽视了投资者的利益。浮动费率基金产品引入后，核心原则是让基金管理人真正赚钱，有效抑制了基金管理人的规模冲动。
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