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2025年04月07日 星期一
深圳市香江控股有限责任公司有关为控股子公司给予担保的通知
本公司董事会及整体执行董事确保本公告内容不存在什么虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对信息的真实性、准确性完好性担负某些及法律责任。
核心内容提醒：
●被担保人名字：深圳龙都商业服务管理有限公司（下称“龙都商业服务”），为发售公司全资子公司，非上市关联人。
●此次担保额度：总共rmb42,250万余元，截止到本公告日，公司已经具体为他们提供的担保余额为107,798万余元。
●此次贷款担保后我们公司总计对外开放担保余额：rmb253,740.65万余元
●此次贷款担保不会有质押担保
●对外担保逾期总计额度：无
●尤其风险防范：目前为止，上市企业及子公司不会有对外担保总金额超出最近一期经审计资产总额100%状况；不会有担保额度超出上市企业最近一期经审计资产总额50%状况；不会有对合并财务报表外企业担保额度已超过最近一期经审计资产总额30%的现象；上市企业存有对负债率超出70%的部门公司担保，涉及到上述情况被贷款担保行为主体均是发售公司全资子公司或子公司，此次被贷款担保行为主体（“龙都商业服务”）负债率为70.36%（本数据信息截止到2023年3月31日），请广大投资者关注担保风险。
一、贷款担保状况简述
1、贷款担保的相关情况
为了满足龙都商业服务企业的发展必须，龙都商业公司向平安银行股份有限责任公司深圳分行（下称“平安”）申请办理信用额度。深圳市香江控股有限责任公司（下称“香江控股”、“我们公司”、“企业”或“上市企业”）为他们提供连带责任担保贷款担保，担保最大债务额度金额为42,250万余元。
2、这次贷款担保事宜履行内部结构决策制定
企业已经在2023年5月18日举办2022年年度股东大会，审议通过了《关于2023年度担保计划的议案》，该提案贷款担保规划的授权有效期为自企业股东大会审议根据之日起止第二年年度股东大会举办日止。根据本提案的相关规定，2023本年度公司拟对企业及合并报表范围里的分公司、控股子公司、合营公司的公司融资给予总计rmb66亿的担保额度。以上担保对象的主要包括：公司和合并报表范围里的分公司中间按股份比例彼此公司担保，合并报表范围里的分公司中间按股份比例彼此公司担保，公司及合并报表范围里的分公司按股份比例为合作经营、合伙提供担保（没有关联企业）。贷款担保具体发生的时候，在预估担保额度范围之内，负债率不得超过70%的子公司能从别的子公司担保额度中调济应用，负债率超出70%的子公司需要从负债率70%以上子公司担保额度中调济应用。股东会准许以上贷款担保方案前提下，在相关全年度担保额度内，每笔不得超过20亿的贷款担保事宜，由主管办公会议表决通过，由老总承担与银行签定对应的担保协议；每笔超出20亿的贷款担保事宜，由股东会表决通过后受权老总签定有关担保协议。
到目前为止，香江控股下属公司新增加担保额度累计42,250万余元，不得超过全年度贷款最高额度。此次单笔贷款额度不得超过20亿人民币，公司已经举办主管办公会议决议通过此次贷款担保事宜，老总已经与金融企业签定对应的担保协议。
二、被担保人基本概况：
1、名字：深圳龙都商业服务管理有限公司
2、创立日期：1996年9月4日
3、营业期限：1996年9月4日至2036年9月4日
4、申请注册地址：深圳南山区清河大道255号2栋406
5、法人代表：翟栋梁之材
6、注册资金：rmb16,500万人民币
7、业务范围：国外贸易；柜台出租；供应链；经济信息咨询；资本管理；商务咨询；营销策划（没有限定新项目）；仓储租赁；项目投资开办实业公司（具体项目再行申请）。
8、与上市企业关联：香江控股拥有其100%股份，为发售公司全资子公司。
9、关键财务报表：截至2023年3月31日，龙都商业总资产为3,328,608,900.83元，总负债为2,341,961,579.93元，资产总额为986,647,320.90元，2023本年度3月31日实现营收102,544,022.70元，纯利润-2,229,425.95元（之上数据信息没经财务审计）。
三、有关合同书主要内容
1、《综合授信额度合同》
(1)合同书多方：龙都商业服务（信用额度申请者）、平安（信用额度授于人）
(2)信用额度额度：32,500万人民币（英文大写：rmb叁亿贰仟伍佰万元整）
(3)借款期限：自2023年7月24日至2026年7月23日止
(4)合同生效：经彼此签名并盖章后起效。
2、《最高额保证担保合同》
(1)双方当事人：香江控股（担保人）、平安（债务人）
(2)担保人担保最大债务额度：42,250万人民币（英文大写：元肆亿贰仟贰佰伍拾万余元整）。
(3)担保期限：从本合同生效日起止主合同项下实际授信额度项下的债务履行期限期满之日后三年。授信额度贷款展期的，则担保期限顺延到贷款展期期内期满之日后三年；若主合同项下存有不仅一项授信额度类型的，每一授信额度品种的担保期限独立测算。
(4)保证担保的范畴：主合同项下借款人所需承担的全部债务（包含或有债务）本钱、贷款利息、逾期利息、利滚利、合同违约金、损害赔偿金、实现债权费用。贷款利息、逾期利息、利滚利按主合同约定测算，并测算至负债结清之日止。实现债权费用包含但是不限于公告费、送到费、评估费、律师代理费、诉讼费用、差旅费报销、担保费、拍卖费、资产保全费、申请强制执行等费用。
(5)保证方式：连带责任担保
(6)合同生效：经多方签名并盖章后起效。
3、《最高额抵押担保合同》
(1)双方当事人：香江控股（抵押权人）、平安（质权人）
(2)抵押权人担保债务本钱最高额：主债权本金余额在债务明确时间段内以不超过等价（折算）rmb（英文大写）rmb叁亿贰仟伍佰万元整为准。
(3)质押物：香江控股所持有的坐落于重庆南岸区的自持物业
(4)质押担保的范畴：主合同项下借款人所需承担的全部债务（包含或有债务）本钱、贷款利息、逾期利息、利滚利、合同违约金、损害赔偿金、实现债权费用。贷款利息、逾期利息、利滚利按主合同约定测算，并测算至负债结清之日止。实现债权费用包含但是不限于公告费、送到费、评估费、律师代理费、诉讼费用、差旅费报销、担保费、拍卖费、资产保全费、申请强制执行等费用。
(5)合同生效：经多方签名并盖章后起效。
4、《最高额抵押担保合同》
(1)双方当事人：郑州市郑东置业有限公司（抵押权人）、平安（质权人）
(2) 抵押权人担保债务本钱最高额：主债权本金余额在债务明确时间段内以不超过等价（折算）rmb（英文大写）rmb叁亿贰仟伍佰万元整为准。
(3)质押物：郑州市郑东置业有限公司所持有的坐落于重庆南岸区的自持物业
(4)质押担保的范畴：主合同项下借款人所需承担的全部债务（包含或有债务）本钱、贷款利息、逾期利息、利滚利、合同违约金、损害赔偿金、实现债权费用。贷款利息、逾期利息、利滚利按主合同约定测算，并测算至负债结清之日止。实现债权费用包含但是不限于公告费、送到费、评估费、律师代理费、诉讼费用、差旅费报销、担保费、拍卖费、资产保全费、申请强制执行等费用。
(5)合同生效：经多方签名并盖章后起效。
四、担保重要性和合理化
此次上市企业为控股子公司龙都商业服务公司担保是正常的的商业利益，截止2023年3月31日，尽管龙都商业服务负债率超出70%，但它作为公司全资子公司，企业可以全面了解其经营和管理状况，并且对重大事项决策及日常运营管理具备管控权，担保风险处在企业控制范围内，此次贷款担保将有利于分公司业务顺利开展。
五、股东会建议
企业为控股子公司公司担保，有益于适用控股子公司的稳定发展，满足自己的生产运营的融资需求，符合公司及公司股东利益。龙都商业经营情况正常的，具有清偿债务能力，企业为他们提供贷款担保，有关经营风险处在企业可控性的范围之内。
六、总计对外担保数量和贷款逾期贷款担保总数
公司本次为控股子公司龙都商业服务给予42,250万元贷款担保，截至本公告日，上市企业及上市公司分公司总计对外开放担保余额金额为253,740.65万余元，在其中为对子公司或控股子公司的担保余额金额为246,588.96万余元，占公司2022年经审计资产总额比例为37.13%；为合营公司的担保余额金额为7,151.69万余元，占公司2022年经审计资产总额比例为1.08%。截至本公告日，企业不会有对外担保逾期情况。
特此公告。
深圳市香江控股有限责任公司股东会
二〇二三年七月二十六日
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