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2024年12月23日 星期一
兑付危机加剧：1个月6家上市公司“踩雷”中融信托，涉及资金超2.27亿
中融信托的兑付风波仍在继续。
8月21日晚，先锋电子（002767.SZ）公告称，公司于2022年8月15日至17日，分别使用闲置自有资金3000万元、2000万元购买裕嘉1号、汇聚金1号信托产品。其中裕嘉1号预期年化收益率为7.20%，汇聚金1号预期年化收益率为6.1%，二者存续期限均为12个月。
截至公告披露日，上述信托产品本金及投资收益尚未收回，存在本息不能全部兑付或者仅部分兑付的风险。
先锋电子表示，公司正在积极联系各相关方，督促中融信托尽快向公司兑付投资本金及收益，尽最大努力保障公司利益，公司保留采用法律等其他维权手段的权利，积极维护上市公司及广大投资者利益。
同日，微光股份（002801.SZ）发布类似公告称，5月22日公司购买中融信托发行的非保本理财产品中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划，金额为5000万元，预期年化收益率5.4%，到期日为8月21日，至今尚未收到该信托产品本金及投资收益。
微光股份表示，已就该信托计划逾期兑付的事宜与中融信托进行沟通，目前未收到中融信托方面的正式文件回复，后续将继续督促中融信托尽快兑付本金及投资收益，如本息无法兑付将对公司2023年度利润产生影响。
对于微光股份来说，理财的“隐患”不止于此。半年报显示，2023年上半年，微光股份购买理财产品合计10.27亿元，其中购买信托理财产品超过8.32亿元。截至6月30日，信托理财产品未到期的金额为7.8亿元，逾期未收回的金额为4408.74万元。
具体来看，微光股份有9项信托产品在8月22日前未到期，合计委托理财金额约4.7亿元，其中6项为中融国际信托有限公司的信托理财产品，购买金额为3.2亿元。
下半年，微光股份没有停下投资理财产品的步伐。7月17日，微光股份公告称，公司及子公司使用闲置自有资金进行委托理财及证券投资的总额不超过10亿元，其中证券投资不超过5000万元。
相比之下，先锋电子的理财动作更加谨慎。半年报显示，今年上半年，该公司信托理财产品委托理财发生额为1.2亿元，其中未到期余额为1.1亿元，暂无逾期未收回的金额。
时代财经注意到，本次微光股份与先锋电子“踩雷”的中融信托产品都包括“汇聚金1号”。此前，中融信托已经出现兑付危机，理由为资金池业务出现问题。
随着消息不断发酵，多家上市公司相继宣布踩雷中融信托。其中，咸亨国际（605056.SH）购买的中融信托产品“丰盈176号”到期未兑付，剩余投资本金257.06万元及投资收益尚未收回；南都物业（603506.SH）3000万元购买“汇聚金1号”，尚未收到投资本金及收益；金博股份（688598.SH）购买“隆晟1号”和“泽睿1号”各3000万元，本金及合计426万元的收益均未收回；金房能源（001210.SZ）公告称公司目前尚未收到“圆融1号”的投资本金3000万元及投资收益。
据时代财经统计，8月以来，共6家上市公司购买的中融信托产品发生逾期兑付，涉及资金约2.27亿元。不过，中融信托并非所有产品出现逾期，其中双成药业（002693.SZ）等多家公司近期曾披露购买的中融信托相关产品如期兑付公告。
上市公司为什么热衷于购买理财产品？IPG中国首席经济学家柏文喜认为，上市公司购买理财产品主要是为了在资金闲置期获取更高的投资回报，理财产品通常收益率较高，上市公司购买理财产品可有效利用闲置资金增加资金收益。
面对逾期兑付，河南泽槿律师事务所主任付建对时代财经解释称，信托产品的雷点主要有二，一是收益率下跌，二是发行机构兑付困难。如果购买的信托产品风险较大、利率空间缩小，后续可以兑付但资本缩水；如果购买的信托产品机构兑付能力差、机构运营困难，后续成功兑付的几率可能较小。
那么，上市公司如何规避踩雷信托产品呢？北京市京师律师事务所孟博向时代财经表示，上市公司应当建立并完善募集资金存储、使用、变更、监督和责任追究的内部控制制度，明确募集资金使用的分级审批权限、决策程序、风险控制措施及信息披露要求。
付建则认为，上市公司首先应当在保证自身具有充分闲置资金的情况下购买理财，并且保证理财的盈利或亏损不会给公司实际运营产生实质性影响；其次应当选择资本较为雄厚、运营稳妥的金融机构和风险不会太高的理财产品。
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