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2025年04月07日 星期一
金融企业合规再迎严监管 规定开设首席合规官和合规官
金融企业合规再迎严监管
规定开设首席合规官和合规官
◎编写 韩宋辉 常佩琦
金融企业合规再迎严监管。金融业监管总局近日公布《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》），具体指导金融企业创建层层落实、纵向到底的合规管理体系，将合规管理遗传基因引入金融企业发展趋势管理决策、业务运营的全流程、全链条，即从“处于被动管控遵照”向“积极合规管理整治”的改变。
中国邮储银行研究者娄飞鹏告知上海证券报编写，《办法》确定了金融机构合规架构体系岗位职责，并给出合规保障体系及其监管与法律依据等，将有助于金融企业培养合规文化，提高积极合规管理整治观念，合理防范化解合规风险，确保金融企业高质量发展的。
不触“道德底线” 不敢碰“底线”
《办法》最大的亮点在于，规定金融企业开设首席合规官和合规官。
金融业监管总局相关司局责任人解释道：早期，金融企业依照监管政策增设了合规总监、合规负责人、首席合规官等职业，但是具体岗位职责不够明确实际，无法满足合规的独立自主规定。《办法》切合合规具体，并借鉴国际优良作法，统一有关职位名称，确立首席合规官和合规官的岗位设置方案和职责，统筹谋划合规管理工作。
合规管理的核心要义是遵照相关法律法规、管控标准，不触“道德底线”、不敢碰“底线”，这就需要合规具备一定的严肃性和自觉性。
《办法》对首席合规官和合规官给予足够的履行职责确保，包含出席会议权、自主权、调查权、了解权、建议权、预警提示权，及其独立的考评机制等，并依据权责对等标准设置有关责任。首席合规官和合规官理应充足履行工作职责，及时改正违规操作，有效化解风险和隐患。
此外，金融机构股东会、高管人员也需要对合规管理工作负责任。“金融企业要提升依法合规经营水平，将合规有机化学融进公司治理体系、经营管理结构和工作流程，这就需要合规管理需要从高层住宅开始做起，高位推进合规管理体系有效运行。”以上相关负责人表示，《办法》确立金融企业董事会对合规担负最后义务，高级管理层负责落实合规总体目标，对负责人或是主抓行业业务流程合规担负主体责任。
首席合规官和合规官能否由有关人员担任？以上相关负责人表示，充分考虑各金融机构工作人员编制数、资源分配等现实状况，容许金融企业银行行长（经理）、省部级子公司或是一级子公司银行行长（经理）担任；或通过金融企业不主抓前台业务、会计、营运资金、内部控制审计等可能和合规存有岗位职责矛盾单位的别的高管人员，省部级子公司或是一级子公司不主抓前台业务、会计、营运资金、内部控制审计等可能和合规存有岗位职责矛盾单位的别的高管人员担任。
依照“新老划断”标准，在《办法》施行前早已出任合规总监、合规负责人等群体，执行《办法》所规定的首席合规官、合规官岗位工作职责，在岗位变动前，不会受到首席合规官或合规官任职要求限定，不用重新取得就职资格许可。
从顶层开始做起 培养合规文化
合规是金融企业稳健发展、高质量发展核心要素，是完善公司治理、提升防范化解重大风险实力的急需解决。
金融业监管总局相关司局责任人答编写问时指出，伴随着金融发展自然环境的不断变化，金融企业合规的实践研究同样在深入推进。现行标准相关规定的下发时间较早，无法有效适应时代发展下金融企业合规的各项要求。金融业监管总局在分析早期制度落实实践基础上，融合新形势下、新举措，建立了《办法》，致力于切实提高金融企业合规实效性，推动金融行业高质量发展的。
除开设定合规官等职业，《办法》还规定金融企业合规管理履行职责从顶层开始做起，培养合规文化，提升全体人员规范意识，构建害怕违反规定、不可以违反规定、不愿违规合规管理气氛。
具体而言，《办法》确立有关行政处分及其它监管方案，对金融企业及其工作人员，尤其是对执行董事、高管人员、首席合规官及合规官等无法顺利实施合规的违规行为给予严肃追责。
娄飞鹏表明，执行董事、高层管理人员等具有较强决定权，对金融企业内部管理制度标准创建、合规文化培养等起着重要作用，直接关系金融企业的经营管理个人行为。因而，有必要对执行董事、高层管理人员等执行严格合规，并对违规操作给予严肃追责。
除此之外，《办法》还对合规部门与其他单位在合规管理工作等方面的岗位职责展开了明确职责，即各个部门担负监督责任，合规单位担负监管责任，内审部门担负监督职责。
《办法》规定：各个部门主动做好日常合规管理监管，管住业务流程的时候也要管住合规管理；合规单位带头推动各类合规管理工作，提供强有力的合规管理适用；内审部门加强对组织运营管理合规的内部监督。有关部门各尽其责、协同配合，有机化学综合、有机结合，产生合规协力。
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