针对每一份基金认购，最少持有期指基金合同生效日（对认购份额来讲，相同）、基金认购认购确定日（对认购市场份额来讲，相同）或基金认购变换转到确定日（对变换转到市场份额来讲，相同）起，至基金合同生效日、基金认购认购确定日或基金认购变换转到确定今后第90天（即最少持有期到期还款日，如该日是公休日，则顺延到下一工作日）止的期内。最少持有期到期还款日前，基金份额持有人不可以明确提出赎出或变换转走申请办理。最少持有期到期还款日及最少持有期到期还款日以后，基金份额持有人可明确提出赎出或变换转走申请办理。不可抗力因素或股票基金协议约定其他情形导致基金托管人不能在基金份额的最少持有期到期还款日准时对外开放申请办理该基金份额的赎出业务，该基金份额的最少持有期到期还款日顺延到不可抗拒或股票基金协议约定其他情形影响因素清除之日起的下一个工作日。

3、本基金的基金托管人为建信基金管理方法有限公司（下称“我们公司”）。

4、本基金的基金管理人为农业银行有限责任公司。

5、本基金的基金份额登记公司为建信基金管理方法有限公司。

6、本基金自2025年1月2日至2025年1月17日根据基金托管人指定销售机构开售，基金托管人可以根据募资状况适当增加或缩短本基金的募资时限并立即公示。

7、本基金销售对象为符合有关法律法规可投向证券基金的投资者、投资者、达标境外机构及其法律法规及证监会容许选购证券基金的许多投资者。本基金暂时不面对金融企业直营帐户市场销售（基金托管人自筹资金以外），如将来本基金对外开放向金融机构直营帐户公布销售或对销售对象的范畴给予进一步限制，基金托管人将另行公告。金融企业直营账户实际范畴以基金托管人评定为标准。本基金提升别的销售机构市场销售本基金且销售机构对销售对象的范畴给予进一步限制的，具体销售对象以这个销售机构的规定为准。

9、本基金初次募集规模最高为50亿人民币（不包含募集期贷款利息）。

基金托管人依据认购的状况可适时调整募资时长，并立即公示，但一般不超过法律规定募资时限。

在募资期限内一切一天（含第一天）当天募资截止日期后申购申请办理金额超过50亿人民币，基金托管人将采用末日比例确认的方式进行体量的有效管理。

当出现末日比例确认时，基金托管人将及时公示占比确定情况和结论。未确认部分申购账款会由各销售机构按照其交易规则退给投资人，请投资者注意资产到帐状况，所产生的损失由投资者自己承担。

末世申购申请办理确定占比计算方法如下所示：

末世申购申请办理确定占比＝（50亿人民币－末世以前合理申购申请办理额度）/末世合理申购申请办理额度

投资人申购申请办理确定额度=末世递交的合理申购申请办理额度×末世申购申请办理确定占比

当出现一部分确认时，投资人认购费率依照申购申请办理确定额度对应的费率计算，申购申请办理确定额度不会受到申购注册资本最低限制。最后申购申请办理确定结果以本基金登记机构计算并确定的结果为准。

股票基金合同生效后不受此募集规模限制。

9、投资人欲申购本基金，需设立我们公司基金开户。若早已在本公司设立基金开户的，就不需要再度申请办理办理开户。募资期限内本基金的销售机构给投资者开户和申购办理手续。

10、申购以额度申请办理。投资者申购基金认购时，必须按销售机构要求的形式全额的缴纳申购账款。别的销售机构每一个股票基金交易账号每一次申购额度不能低于10人民币，别的销售机构另有约定最少每笔申购额度高过10块的，从其规定。本基金基金托管人销售银行柜台、网络交易平台每一个股票基金交易账号初次申购额度不能低于10人民币，每笔增加申购最少总金额10人民币。

本基金单一投资人单天申购金额不超过1000万人民币（投资者、公募基金资产管理产品、企业年金、企业年金计划、基金托管人自筹资金以外），且需要满足本基金有关募资限制和相关法律法规有关投资人总计拥有基金认购限制的有关规定。公募基金资产管理产品的实际范畴以基金托管人评定为标准。基金托管人可以调节单一投资人单天申购额度限制，明确的规定请参阅相关公告。

11、募资期限内，基金托管人可以设置单独投资者的总计申购额度限定，具体见基金托管人到时候发布的相关公示。

12、如本基金单独投资者总计认购的基金认购数达到或者超过基金总份额的50%，基金托管人可以采用占比确定的方式对该投资者的申购申请办理进行监管。基金托管人接纳某笔或者某些申购申请办理有可能造成投资人变向避开上述情况50%占比标准的，基金托管人可以拒绝该等全部或者部分申购申请办理。投资者认购的基金认购数以股票基金合同生效后登记机构确认为标准。

13、投资者在募资期限内可以多次申购基金认购，申购申请办理一经审理不可撤消。

14、基金代销机构对申购办理的审理并不等于申请办理一定成功，而仅供参考销售机构的确接受到申购申请办理。申购确认以基金份额登记组织确认结果为准。针对申购申请及认购份额确认状况，投资者需及时查看并妥当履行合法权益，不然，所产生的投资者任何损失由投资人承担。

15、本公告仅对该基金募集的相关事项和规定予以说明，投资人欲了解本基金的具体情况，请参考《建信鑫源90天持有期债券型证券投资基金招募说明书》。

16、销售机构市场销售本基金的城市名称、网点名称、联系电话及其银行开户和申购等具体事宜详细各销售机构的相关业务公示。

17、在募集资金期内，除本公告所列出来的销售机构外，若出现提升销售机构的现象，本公司将立即公示。

18、对没有设立销售点的区域的投资人，请致电我们公司全国统一客服热线（400-81-95533，免远途通话费用）咨询购买相关的事宜。

19、基金托管人可综合性一些情况依规对该基金募集分配做适时调整。

20、风险防范

基金托管人提醒投资人深入了解基金投资的风险与收益特点，根据自身风险承受度，谨慎找到适合自己的资管产品。

证券基金（下称“股票基金”）是一种长线投资专用工具，其主要功能是多元化投资，减少项目投资单一证劵所产生的个别风险。股票基金有别于银行定存和债券等可以提供固收预想的金融衍生工具，投资者买基金，既很有可能按照其持股数共享私募投资所产生的收益，也有可能担负私募投资所造成的损失。

股票基金在交易运作过程中将面临各种风险，包括了经营风险，也包含股票基金自已的管控风险、研发风险和合规风险等。大额赎回风险性开放型基金所特有的一种风险性，若本基金单独校园开放日里的基金认购净赎回申请办理（赎回申请市场份额数量再加上基金转换转站出申请办理市场份额数量后扣减认购申请办理市场份额数量及基金转换中转到申请办理市场份额数量合同履约成本）超出前一开放日的基金总份额的百分之十时，即称之为出现了大额赎回，投资者将有可能不能及时赎出所持有的所有基金认购。详细《招募说明书》“风险揭示”章节目录。

本基金的一般风险及特定风险详细募集说明书的“风险揭示”一部分。本基金的特定风险包含：

1）本基金为债券基金，债券项目投资不得低于基金资产的80%。各种债券特定风险即成为本基金及投资人主要面对的特定经营风险。债卷投资收益也会受到宏观经济政策、政府部门国家产业政策、财政政策、市场的需求转变、领域起伏等多种因素，可能出现选定投资方向的特性与销售市场一致预期不符合而引起个券价钱主要表现小于预期的风险。

本基金管理人将充分发挥专业研究优点，强化对行业和固定收益类产品的深入分析，不断合理配置配备，以降低特定风险。

2）项目投资资产支持票据风险性

本基金投资主要包括资产支持票据，资产支持票据是一种债卷属性的金融衍生工具。资产支持票据具有一定的价格波动风险、利率风险、信贷风险的风险。本基金管理人将本着谨慎和规避风险的原则进行资产支持票据项目投资，请基金份额持有人关心包含项目投资资产支持票据可能导致的净值起伏、利率风险和信贷风险等在内的各类风险性。

3）国债期货交易风险性

本基金可参加国债期货交易，期货合约市场的风险种类比较复杂，覆盖面广，主要包含：利率变动原因引起的销售市场价格波动风险、宏观经济因素与政策要素转变所引起的系统性风险、行业和资产流动性原因造成的利率风险、买卖制度不健全而引起的制度设计风险等。

4）信用衍生品经营风险

为对冲交易信贷风险，本基金很有可能投向信用衍生品。信用衍生品的投入将面临利率风险、偿还风险性及其价格波动风险等。

（1）利率风险

信用衍生品在投资出让过程中因未找到交易对象或交易对手偏少，造成无法将信用衍生品以合理的价格快速变现风险性。

（2）偿还风险性

在信用衍生品存续期限，因为不可控制的市场和环境破坏，构建组织有可能出现运营不给力或构建机构现金流量与预期产生一定误差，进而影响信用衍生品结算风险性。

（3）价格波动风险

因为构建机构或者所受保护的债卷行为主体经营情况或年利率自然环境产生变化，造成信用衍生品价格出现波动的风险

5）最少拥有期限内不可以赎出风险

针对每笔申购/认购/变换转到的基金认购，最少持有期为90天，最少拥有期限内基金份额持有人不可以明确提出赎出或变换转走申请办理，最少持有期到期还款日及以后基金份额持有人可以提出赎出或变换转走申请办理。因而，基金份额持有人遭遇在短拥有期限内不可以赎出或变换转走基金份额的风险性。

6）《基金合同》全自动停止风险性

《基金合同》实施后，持续50个工作日左右发生基金份额持有人总数不满意200人或基金净资产小于5000万余元情况的，则直接进基金资产清算方案并停止《基金合同》，不用举办基金份额持有人大会决议。投资者遭遇《基金合同》全自动终止的风险性。

基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金等不同类型，投资者项目投资不同种类的股票基金可获得不一样的盈利预估，都将担负一定程度的风险性。一般来说，基金收益预估越大，投资者承担风险也就越大。本基金为债券基金，其预估风险与预期收益率本质上小于股票型基金、混合型基金，高过货币型基金。

投资者应该仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》等投资基金法律条文，了解基金的风险收益特征，并根据自身投资的目的、投资周期、理财经验、资产情况等分辨股票基金是否和投资者的风险承受度相一致。

投资者应该深入了解基金定期定额投资和零存整取等存款方法的差别。定期定额投资是帮助投资者实现长线投资、均值运营成本的一种简便易行的投资方式。可是定期定额投资根本无法避开私募投资所固有的风险性，无法保证投资者获取收益，并不是取代存款的等效电路理财方法。

基金托管人服务承诺以诚实信用原则、尽职履责的原则管理和应用基金财产，但不保证本基金一定赚钱，也不保证最低收益。基金过往业绩以及基金净值多少并不是预兆其未来业绩体现，基金托管人管理工作的其他基金的盈利不属于对该基金业绩主要表现的保障。基金托管人提示投资者基金投资的“买者自负”标准，在做出决策后，基金运营状况与净值转变导致的投资风险，由投资者自己压力。

投资人应通过本基金特定销售机构购买或卖出股票，基金代销机构名册详细本公告相关部分。

本基金在申购期限内按1.00元颜值开售并没有改变基金风险收益特征。投资者按1.00元颜值选购基金认购之后，有将面临份额净值跌穿1.00元，进而蒙受损失风险。

一、此次募资基本概况

（一）基金名称

建信鑫源90天持有期债券型证券投资基金

（二）申购期基金代码及通称

编码：022067（A类），022068（C类）

通称：建信鑫源90天持有期债卷A（A类），建信鑫源90天持有期债卷C（C类）

（三）基金运作方式和种类

契约型开放式、债券型证券投资基金

本基金每一个对外开放日开放认购，但投资者每一笔申购/认购/变换转到的基金认购受最少持有期限定，最少持有期为90天，最少拥有期限内基金份额持有人不可以明确提出赎出或变换转走申请办理，最少持有期期满日及以后基金份额持有人可以提出赎出或变换转走申请办理。

针对每一份基金认购，最少持有期指股票基金合同生效日（对认购份额来讲，相同）、基金认购认购确定日（对认购市场份额来讲，相同）或基金认购变换转到确定日（对变换转到市场份额来讲，相同）起，至股票基金合同生效日、基金认购认购确定日或基金认购变换转到确定日后第90天（即最少持有期期满日，如该日属于非工作中日，则顺延到下一工作中日）止的期内。最少持有期期满日前，基金份额持有人不可以明确提出赎出或变换转走申请办理。最少持有期期满日及最少持有期期满日以后，基金份额持有人可明确提出赎出或变换转走申请办理。不可抗力因素或股票基金协议约定其他情形导致基金托管人不能在基金份额的最少持有期期满日准时对外开放申请办理该基金份额的赎出业务，该基金份额的最少持有期期满日顺延到不可抗拒或股票基金协议约定其他情形影响因素清除之日起的下一个工作中日。

（四）股票基金存续期限

经常性

（五）基金认购原始颜值（认购价格）

每一份基金认购原始开售颜值金额为1.00元。

（六）募资目标

本基金销售对象为符合有关法律法规可投向证券基金的投资者、投资者、达标境外机构及其法律法规及证监会容许选购证券基金的许多投资者。

本基金暂时不面对金融企业直营帐户市场销售（基金托管人自筹资金以外），如将来本基金对外开放向金融机构直营帐户公布销售或对销售对象的范畴给予进一步限制，基金托管人将另行公告。

金融企业直营账户实际范畴以基金托管人评定为标准。

本基金提升别的销售机构市场销售本基金且销售机构对销售对象的范畴给予进一步限制的，具体销售对象以这个销售机构的规定为准。

（七）股票基金开售组织

1、销售组织

本基金销售公司为基金托管人销售银行柜台及其网络交易平台。

（1）销售银行柜台

名字：建信基金管理方法有限公司

详细地址：北京西城金融大街7号英蓝金融中心16层

办公地点：北京西城金融大街7号英蓝金融中心16层

法人代表：生柳荣

手机联系人：郭雅莉

手机：010-66228800

（2）网络交易平台

投资者可以通过基金托管人网络交易平台申请办理基金申购、认购、赎出、定期投资等服务，实际业务查询情况和交易规则可登陆基金托管人官网查询。

基金托管人网站地址：www.ccbfund.cn。

2、代销平台

（1）深圳新兰德证券投资顾问有限责任公司

公司注册地址：深圳市福田区梅林街道梅都社区里康路136号深圳市新一代产业基地2栋3401

法人代表：赵勇

在线客服咨询：400-066-1199转2

网站地址：http://www.new-rand.cn

（2）东方财信息技术有限公司

公司注册地址：北京朝阳区朝外大街22号1002室

法人代表：章知方

客户服务热线:400-920-0022

网站地址：https://www.licaike.com/

（3）上海市挖财私募投资有限责任公司

公司注册地址：我国（上海市）自贸区杨高南路759号18层03模块

法人代表：方磊

在线客服咨询：021-50810673

网站地址：https://wacaijijin.com/

（4）行成正行私募投资有限责任公司

公司注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层（集中化登记机关）

法人代表：吴卫国

客户服务热线：400-821-5399

网站地址：https://www.noah-fund.com/

（5）深圳市众禄基金市场销售有限责任公司

公司注册地址：深圳罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO城市广场一期四层12-13室

法人代表：薛峰

客户服务热线:4006-788-887

网站地址：https://www.zlfund.cn/，http://www.jjmmw.com/

（6）上海市天天基金网销售有限公司

公司注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号院2层

法人代表：实际上

客户服务热线:95021

网站地址：https://fund.eastmoney.com/

（7）上海市好买基金销售有限公司

公司注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211模块

法人代表：陶怡

客户服务热线:400-700-9665

网站地址：https://www.howbuy.com/fund/

（8）小蚂蚁（杭州市）私募投资有限责任公司

公司注册地址：浙江杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

法人代表：王珺

客户服务热线:95188-8

网站地址：http://www.fund123.cn/

（9）浙江省同花顺基金销售有限公司

公司注册地址：浙江杭州文二西路一号元茂商务大厦903室

法人代表：吴强

客户服务热线：952555

网站地址： http://www.5ifund.com/

（10）嘉实财富管理有限公司

公司注册地址：海南三亚市天涯区凤凰岛1号7层710号

法人代表：李波

在线客服咨询：400-021-8850

网站地址： https://www.harvestwm.cn/

（11）南京苏宁私募投资有限责任公司

公司注册地址：南京市玄武区苏宁易购大路1-5号

法人代表：钱雁飞

在线客服咨询：95177

网站地址： https://www.snjijin.com/

（12）北京市汇成基金销售有限公司

公司注册地址：北京西城宣武门外街道甲1号4层401-2

法人代表：王伟刚

在线客服咨询：400-055-5728

网站地址： http://www.hcfunds.com/

（13）上海万得私募投资有限责任公司

公司注册地址：我国（上海市）自贸区浦新路1500号8层M座

法人代表：简梦雯

在线客服咨询：400-821-0203

网站地址： http://www.windmoney.com.cn/

（14）上海市联泰私募投资有限责任公司

公司注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室

法人代表：尹斌斌

在线客服咨询：400-118-1188

网站地址：https://www.66liantai.com/

（15）广州陆金所私募投资有限责任公司

公司注册地址：我国（上海市）自贸区源深路1088号7层（具体楼房6层）

法人代表：陈祎彬

客户服务热线：400-821-9031

网站地址： https://www.lufunds.com/

（16）珠海市盈米基金销售有限公司

公司注册地址：珠海市横琴新城区琴朗道91号1608、1609、1610办公室

法人代表：肖雯

在线客服咨询：020-89629066

网站地址：https://www.yingmi.cn/

（17）奕丰私募投资有限责任公司

公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（进驻深圳前海商务秘书有限责任公司）

法人代表：TEO WEE HOWE

在线客服咨询：400-684-0500

网站地址： https://www.ifastps.com.cn

（18）北京市滚雪球私募投资有限责任公司

公司注册地址：北京朝阳区创长路34号楼6号院15层1501室

法人代表：刘浩

在线客服咨询：400-159-9288

网站地址：https://danjuanapp.com/

（19）上海市华夏财富投资管理有限公司

公司注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

法人代表：毛淮平

在线客服咨询：400-817-5666

网站地址： https://www.amcfortune.com/

（20）北京市度小满金融私募投资有限责任公司

公司注册地址：北京海淀区西北旺大道10号楼城东区4号院1层103室

法人代表：盛超

在线客服咨询：95055-4

网站地址： https://www.duxiaoman.com/

（21）北京市新浪网仓石私募投资有限责任公司

公司注册地址：北京海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2土地新浪网总公司科研楼5层518室

法人代表：李柳娜

在线客服咨询：010-6267 5369

网站地址： http://fund.sina.com.cn/fund/web/index

（22）上海长量私募投资有限责任公司

公司注册地址：上海浦东新区高鹏路526号2幢220室

法人代表：张跃伟

客户服务热线： 400-820-2899

网站地址：http://www.erichfund.com/

（23）大连网金私募投资有限责任公司

公司注册地址：辽宁大连大连沙河口区体育界路22号塞思商务大厦2层202室

法人代表：樊怀东

客户服务热线：0411-39027807

网站地址： https://www.yibaijin.com

（24）泛华普益基金销售有限公司

公司注册地址：成都市成华区新华路9号堡垒核心1101室

法人代表：王建华

客户服务热线： 400-080-3388

网站地址： http://www.puyifund.com/

（25）和耕弘扬私募投资有限责任公司

公司注册地址：山东自贸区成都规划区（郑东）东风南路东康宁街北6栋楼5楼503

法人代表：温丽燕

客户服务热线：4000-555-671

网站地址： https://www.hgccpb.com/

（26）华瑞保险销售有限公司

公司注册地址：上海嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1栋楼B座13、14层

法人代表：王树科

客户服务热线：952303

网站地址： http://www.huaruisales.com/

（27）玄元保险代理公司有限责任公司

公司注册地址：上海嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2

法人代表：马永谙

客户服务热线：400-080-8208

网站地址：https://www.licaimofang.cn/

（28）深圳市前海排排网私募投资有限公司

公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（进驻深圳前海商务秘书有限责任公司）

法人代表：垂柳

客户服务热线：400-680-3928

网站地址： https://www.simuwang.com/

（29）腾安基金市场销售（深圳市）有限责任公司

公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（进驻深圳前海商务秘书有限责任公司）

法人代表：谭广锋

在线客服咨询：4000-890-555

网站地址： https://www.txfund.com/

（30）京东商城肯特瑞基金销售有限公司

公司注册地址：北京海淀区知春路76号(办公楼)1栋楼4层1-7-2

法人代表：邹保威

客户服务热线：400-0988-511

网站地址： https://kenterui.jd.com/

（31）中证金牛（北京市）私募投资有限责任公司

公司注册地址：北京丰台东管接头1号2号院2-45室

法人代表：吴志坚

客户服务热线：4008-909-998

网站地址：https://www.jnlc.com

（32）泰信财富基金销售有限公司

公司注册地址：北京朝阳区建国路乙118号京汇商务大厦1206

法人代表：彭浩

在线客服咨询：400-004-8821

网站地址：https://www.taixincf.com

（33）博时财富基金销售有限公司

公司注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号股票基金商务大厦19层

法人代表：王德英

在线客服咨询：400-610-5568

网站地址： https://www.boserawealth.com/

（34）上水陆享私募投资有限责任公司

公司注册地址：上海市静安区武宁大道北203号4楼南边407室

法人代表：栗旭

在线客服咨询：400-168-1235

网站地址： https://www.luxxfund.com/

（35）上海市中欧财富私募投资有限责任公司

公司注册地址：上海市自贸区上海陆家嘴环城路479号1008-1室

法人代表：许欣

在线客服咨询：400-100-2666

网站地址： https://www.zocaifu.com/

（36）宜信普泽（北京市）私募投资有限责任公司

公司注册地址：北京朝阳区建国路乙118号12层01D、02A一02F、03A一03C

法人代表：汤蕾

在线客服咨询：400-609-9200

网站地址： https://www.puzefund.com/

(37)建设银行股份有限公司

客户服务热线：95533

网站地址：www.ccb.com

(38)农业银行有限责任公司

客户服务热线：95599

网站地址：www.abchina.com

（39)中信证券股份有限责任公司

详细地址：北京朝阳区亮马桥路48号广发证券商务大厦

法人代表：张佑君

客服热线：95558

网站地址：www.citics.com

（40）广发证券（山东省）有限公司

详细地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1栋楼20层

法人代表：肖明辉

客服热线：0532-96577

网站地址：www.zxwt.com.cn

（41）中信建投证券有限责任公司

详细地址：北京市朝阳门里街道188号

法人代表：王常青

客服热线：400-8888-108

网站地址：www.csc108.com

（42）中国银河证券股份有限责任公司

居所：北京西城金融大街35 号国际企业商务大厦C 座

法人代表：陈志

客服热线：4008-888-8888

网站地址：www.chinastock.com.cn

（43）广发证券华南地区有限责任公司

详细地址：广州珠江西路5号广州国际金融中心主塔19、20层

法人代表：胡伏云

客服热线：020-88836999

网站地址：www.gzs.com.cn

（44）中信期货有限公司

详细地址：深圳市福田区核心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305、14层

法人代表：张皓

客服热线：400 9908 826

网站地址：http://www.citicsf.com

（八）募资日程安排与股票基金合同生效

根据有关法律、政策法规的有关规定，本基金的募资时限为自基金认购开售之日起不得超过3个月。

本基金的募资时长自2025年1月2日至2025年1月17日。

本基金自基金认购开售之日起3个月内，在基金募集市场份额总金额不得少于2亿份，基金募集额度不得少于2亿人民币且基金申购总数不得少于200人条件下，基金募集期期满或基金托管人根据法律法规和募集说明书能决定终止股票基金开售，并且在10日内聘用法律规定验资机构验资报告，在收到汇算清缴报告之日起10日内，向中国证监会申请办理股票基金登记手续。

基金募集做到基金备案要求的，自基金托管人办理完毕股票基金登记手续并获得证监会书面确认之日起，《基金合同》起效；不然《基金合同》未生效。基金托管人在接到证监会确定文件信息次日对《基金合同》起效事项予以公告。基金托管人应先基金募集期间募集的资金存进专业帐户，在基金募集个人行为结束之前，任何人不得使用。

基金托管人依据申购的具体情况可以从募资时间内适当增加或缩短募资时长。

假如募资届满，未满足基金备案标准，基金托管人应承担以下义务：

1、因其固有财产担负因募资个人行为而引起的债务和花费；

2、在基金募集期限届满后30日内退还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期利息；

3、如基金募集不成功，基金托管人、基金管理人及销售机构不可要求酬劳。基金托管人、基金管理人和销售机构为基金募集付款之一切花费应当由多方各自承担。

二、申购的方式和有关规定

本基金募集期内，基金认购在本基金特定销售机构公开发售。

（一）基金份额的营销渠道

本基金销售渠道包含销售机构与代销平台的分销营业网点，详细如下：

1、销售组织：建信基金管理方法有限公司。

2、代销平台：代销平台名册详细本公告“此次募资基本概况”中“代销平台”一部分。

（二）申购的方式和费率结构

1、本基金基金认购开售颜值金额为1.00元，按原始开售颜值开售。

2、投资者在募资期限内可以多次申购基金认购，但已经办理的申购申请办理不可以撤消。

3、销售机构对申购办理的审理并不等于该申请一定成功，而仅供参考销售机构的确接受到申购申请办理。申购申请办理确认以登记机构的确认结果为准。针对申购申请及认购份额确认状况，投资者需及时查看并妥当履行合法权益。

4、申购本基金的认购花费选用前端收费方式，则在申购股票基金时交纳认购费。投资人的申购额度包含申购费用及净申购额度。

5、募集期投资者可以多次申购本基金，申购花费按总计申购额度明确认购费率，以每一笔申购申请办理单独计算花费。基金投资人申购本基金A类基金份额时缴纳申购花费。C类基金份额免收认购费。

本基金对于在基金托管人销售柜台办理帐户验证相关手续养老保险金客户和此外别的投资人执行差异化的认购费率。养老保险金用户在基金托管人销售柜台办理帐户验证相关手续，就能享受认购费率1折优惠。未能基金托管人销售柜台办理帐户验证相关手续养老账户，无法享受以上特殊利率。

养老保险金客户包括基本上养老保险基金与依法成立的养老规划筹资资金和项目投资运营收益产生补充养老保险基金，包含全国社会保障基金、能够股权投资基金的区域社保基金、年金单一计划以及集合计划、年金联合会委托特殊客户资产管理方案、年金养老金产品、职业类型年金计划、养老目标基金、个体税收递延型养老保险产品商品。如未来发生经养老保险基金监督机构认同的新的养老保险基金种类，基金托管人将按照要求将其作为养老保险金顾客范畴。

■

A类基金份额申购费由申购本基金A类基金份额的投资者担负，不列入基金资产。申购花费用以本基金的品牌推广、市场销售、登记注册等募资期间发生的相关费用。

6、认购份额计算保存到小数点后两位，小数位二位往后的一部分四舍五入，从而偏差产生的收益或损失由基金资产担负。

7、本基金申购选用“额度申购”的形式。股票基金认购份额的计算公式：

A类基金份额的认购份额计算方式为：

（1）申购花费可用占比利率时，计算方式为：

净申购额度＝申购额度/（1＋认购费率）

申购花费＝申购额度－净申购额度

认购份额＝（净申购额度＋认购资金贷款利息）/基金认购开售颜值

（2）认购费为固定额度时，计算方式为：

申购花费＝固定不动额度

净申购额度＝申购额度－申购花费

认购份额＝（净申购额度＋认购资金贷款利息）/基金认购开售颜值

C类基金份额的认购份额计算方式为：

认购份额＝（申购额度＋认购资金贷款利息）/基金认购开售颜值

以上数值均保存到小数点后两位，小数位二位往后的一部分四舍五入，从而偏差产生的收益或损失由基金资产担负。

例：某投资者（养老保险金顾客）投入5万余元申购本基金A类基金份额，假如申购期限内认购资金得到利息为5元，则可获得的A类基金份额认购份额为：

净申购额度＝50,000/（1＋0.02%）＝49,990.00元

申购花费＝50,000－49,990.00＝10.00元

认购份额＝（49,990.00＋5）/1.00＝49,995.00份

即：某投资者（养老保险金顾客）投入5万余元申购本基金A类基金份额，假如申购期限内认购资金得到利息为5元，则该可获得49,995.00份本基金A类基金份额。

例：某投资者(别的投资人)投入5万余元申购本基金A类基金份额，假如申购期限内认购资金得到利息为5元，则可获得的A类基金份额认购份额为：

净申购额度＝50,000/（1＋0.20%）＝49,900.20元

申购花费＝50,000－49,900.20＝99.80元

认购份额＝（49,900.20＋5）/1.00＝49,905.20份

即：某投资者(别的投资人)投入5万余元申购本基金A类基金份额，假如申购期限内认购资金得到利息为5元，则该可获得49,905.20份本基金A类基金份额。

例：某投资者项目投资5万余元申购本基金C类基金份额，假如申购期限内认购资金得到利息为5元，则可获得的C类基金份额认购份额为：

认购份额＝（50,000＋5）/1.00＝50,005.00份

即：某投资者项目投资5万余元申购本基金C类基金份额，假如申购期限内认购资金得到利息为5元，则该可获得50,005.00份本基金C类基金份额。

8、合理申购账款在募集资金期内产生的利息将折算为基金认购归基金份额持有人全部，在其中贷款利息转市场份额以登记机构记录为标准。

（三）申购金额限定

申购以额度申请办理。投资者申购基金认购时，必须按销售机构要求的形式全额的缴纳申购账款。别的销售机构每一个股票基金交易账号每一次申购额度不能低于10人民币，别的销售机构另有约定最少每笔申购额度高过10块的，从其规定。本基金基金托管人销售银行柜台、网络交易平台每一个股票基金交易账号初次申购额度不能低于10人民币，每笔增加申购最少总金额10人民币。

本基金单一投资人单日申购金额不超过1000万人民币（投资者、公募基金资产管理产品、企业年金、企业年金计划、基金托管人自筹资金以外），且需要满足本基金有关募资限制和相关法律法规有关投资人总计拥有基金认购限制的有关规定。公募基金资产管理产品的实际范畴以基金托管人评定为标准。基金托管人可以调节单一投资人单日申购额度限制，明确的规定请参阅相关公告。

三、银行开户与申购程序流程

（一）投资者银行开户与申购程序流程

1、代销平台

实际程序及相关的事宜以各代销平台的规定为准。

2、销售银行柜台

（1）业务查询时长

股票基金开售日的9:30-17:00（周六、周日和节假日日不予受理）

（2）申请办理设立基金开户同时提交以下原材料：

A.本人有效身份证明正本（包含身份证件等）

B.银行活期帐户

C.填妥的经本人签字的《开放式基金账户类业务申请表》

注：在其中特定银行帐户就是指投资人银行开户时预留做为赎出、年底分红、退款银行结算账户，银行账户名称务必同投资人基金开户的账户名称一致。

（3）明确提出申购申请办理同时提交以下原材料：

A.填妥的《开放式基金交易类业务申请表》

B.盖上金融机构审理章金融机构支付凭证回单控原件和复印件

C.身份证证件原件和复印件

注：募资期内可以同时开户和申购办理手续。

（4）认购资金的划转

投资者申请办理申购前应将全额认购资金根据银行转帐汇到我们公司指定销售专用账户：

帐户账户名称：建信基金管理方法有限公司

开户行：建设银行北京市分行营业部

银行账户：11001016600059111888

（5）常见问题

A.投资人申购时应标明所购买的基金名称或基金代码；

B.投资人T日递交开户资料后，可在T 2日到我们公司销售银行柜台查看确定结论，或者通过我们公司客服中心查看；

C.投资人T日递交申购审核后，可在T 2日到我们公司销售银行柜台查看申购结论，或者通过我们公司客服中心查看。申购确定结论可在股票基金合同生效后至我们公司销售银行柜台或是我们公司客服中心查看；

D.销售银行柜台与代理商销售点的项目申请表格不一样，投资者切勿混合使用。

（二）机构投资者的银行开户与申购程序流程

本程序流程表明仅作投资人参照，实际程序流程以各代销平台的规定为准，新增加分销平台的申购程序流程以相关通知为准。

1、代销平台

实际程序及相关的事宜以各代销平台的规定为准。

2、销售银行柜台

（1）业务查询时长

股票基金开售日的9:30-17:00（周六、周日、节假日日不予受理）

（2）投资者申请办理基金开户开户资料时需提供的材料：

A.公司企业营业执照复印件并加盖单位公章；事业法人、社团组织或其他组织还需提供民政或者其主管机构授予的注册登记证书籍的影印件并加盖单位公章

B.经法人代表签字盖章的《基金业务授权委托书》（加盖公章）

C.经办人员有效身份证件以及影印件

D.及印鉴章一式两份

E.特定银行信息（开户行名字、银行账户）

F.填妥的《开放式基金账户类业务申请表》，加盖单位公章

（3）投资者申请办理申购申报时应提交填妥的《开放式基金账户类业务申请表》，加盖预埋买卖印章（若有）。

（4）认购资金的划转

投资者申请办理申购前应将全额认购资金根据银行转帐汇到我们公司指定销售专用账户：

帐户账户名称：建信基金管理方法有限公司

开户行：建设银行北京市分行营业部

银行账户：11001016600059111888

（5）常见问题

A.投资人申购时应标明所购买的基金名称或基金代码；

B.投资人T日递交开户资料后，可在T 2日到我们公司销售银行柜台查看确定结论，或者通过我们公司客服中心查看；

C.投资人T日递交申购审核后，可在T 2日到我们公司销售银行柜台查看申购结论，或者通过我们公司客服中心查看。申购确定结论可在股票基金合同生效后至我们公司销售银行柜台或我们公司客服中心查看。

四、结算与交收

本基金基金合同生效前，所有合理认购资金将冻结在基金募集专用账户中，合理认购资金冻洁期内利息在股票合同生效后叠成基金认购，归基金份额持有人全部，以基金份额登记组织测算利息为标准。

本基金基金份额登记平台在募资完成后对基金利益登记信息。

股票基金合同生效以前所发生的与基金募集主题活动相关费用，包含信息公开费、会计费、律师代理费及其其它杂费，不得从基金资产中列支。

五、基金验资报告与股票基金合同的生效

六、相关被告方或中介服务

1、基金托管人

名字：建信基金管理方法有限公司

详细地址：北京西城金融大街7号英蓝金融中心16层

办公地点：北京西城金融大街7号英蓝金融中心16层

开设日期：2005年9月19日

法人代表：生柳荣

注册资金：rmb2亿人民币

2、基金管理人

名字：农业银行有限责任公司

居所：北京东城区建国门内大街69号

办公地点：北京西城复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

法人代表：谷澍

创立日期：2009年1月15日

批准成立事业单位和批准成立批准文号：银监会银监复[2009]13号

基金托管资格批件及批准文号：证监会证监基字[1998]23号

注册资金：34,998,303.4万人民币

存续期限：长期运营

联系方式：010-66060069

发传真：010-68121816

手机联系人：秦一楠

3、代销平台

本基金的代销平台名册详细本公告“此次募资基本概况”中“代销平台”一部分。

4、销售组织

本基金销售公司为基金托管人销售银行柜台及其网络交易平台。

（1）销售银行柜台

名字：建信基金管理方法有限公司

详细地址：北京西城金融大街7号英蓝金融中心16层

办公地点：北京西城金融大街7号英蓝金融中心16层

法人代表：生柳荣

手机联系人：郭雅莉

手机：010-66228800

（2）网络交易平台

基金托管人网站地址：www.ccbfund.cn。

5、基金份额登记组织

名字：建信基金管理方法有限公司

详细地址：北京西城金融大街7号英蓝金融中心16层

办公地点：北京西城金融大街7号英蓝金融中心16层

法人代表：生柳荣

手机联系人：郑文体局

手机：010-66228888

6、法律事务所

名字：上海通力电梯法律事务所

详细地址：上海银城中路68号时代金融中心19楼

办公地点：上海银城中路68号时代金融中心19楼

责任人：韩炯

手机：021-31358666

发传真：021-31358600

手机联系人：陆奇

经办人员侓师：黎明曙光、陆奇

7、会计事务所

名字：安永华明会计事务所（特殊普通合伙）

详细地址：北京东城区东长安街1号东方广场安永大厦17层01-12室

办公地点：北京东城区东长安街1号东方广场安永大厦17层01-12室

执行事务合伙人：毛鞍宁

联系方式：（010）58153000

发传真：（010）85188298

手机联系人：师宇轩

经办人员注册会计：师宇轩、马剑英

建信基金管理方法有限公司

2024年12月18日

责编：诗婷婷

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