第一条 风险水平和基本特征。公开发行资产管理产品(以下简称“公开发行产品”)的风险评估具体反映在其风险水平上。公开发行产品的风险水平分为R1(低风险)五个等级、R2(中低风险)、R3(中风险)、R4(中高风险)、R5(高风险)。
各风险等级的基本特征如下:
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第二条 公开发行产品类型的划分和风险等级概述。
(1)公募产品类型划分
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》和《证券投资基金公开募集经营管理办法》,根据产品合同和招股说明书中规定的投资方向、投资范围和投资比例,公开募股产品分为以下类型:
1、股票型产品:超过80%的产品资产投资于股票资产;
2、债券产品:80%以上的产品资产投资于债券资产;
3、货币市场产品;只投资货币市场工具;
4、混合产品:投资于股票、债券和货币市场工具,股票投资和债券投资的比例不符合本条第一项和第二项的规定;
5、另类投资产品:如商品型产品、股票对冲产品、REITS等。
(二)风险等级分类概述
常规情况下各类公募产品的风险等级划分如下表所示:
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注:FOF和MOM产品按其产品类型进行分类
在评估公开发行产品的风险水平时,其风险水平不得低于相应类型的最低风险水平。特别是,可以突破相应类型的最高风险水平(风险水平为高风险的除外)。
第三条公司应当根据产品类型、历史规模、产品过去业绩和净值的历史波动程度、流动性、杠杆以及相关法律法规和监管规定需要评估的其他因素,对公开发行产品进行风险评估。
第四条成立一年以上的公开发行产品,应当每年更新风险评估;公开发行产品存在重大风险事件或者重大事项变更时,经管理人认为有必要对涉及的公开发行产品进行风险评估。
第五条 拟变更公募产品风险等级的,应当按照产品合同履行通知或者公示程序。
兴证券资产管理有限公司
公募资产管理产品
公告风险评估结果
根据《公开募集证券投资经营管理办法》、《证券投资销售机构公开募集监督管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指南(试行)》、《基金募集机构投资者适宜性管理实施指引(试行)》等相关法律法规及《兴证券资产管理有限公司公募资产管理产品风险等级评估实施细则》兴证券资产管理有限公司对公司公募资产管理产品进行风险等级划分。
产品风险等级分为R1(低风险)五个等级、R2(中低风险)、R3(中等风险)、R4(中高风险)、R5(高风险),产品风险评估具体体现在其风险水平上。
截至2024年1月19日,公司公募资产管理产品风险等级请参见附件。
风险提示:
1、销售机构根据投资者适宜性的法律法规对产品进行风险评估。不同的销售机构采用不同的评估方法,因此不同的销售机构可能对产品的风险等级有不同的评估结果。
2、投资者购买产品后,由于市场或经营条件的影响,可能会调整购买产品的风险水平。投资者应及时关注产品风险水平的变化,并做出谨慎的决策,以确保其投资决策与风险承受能力相匹配。
3、经理承诺以诚信、勤勉、负责任的原则管理和使用产品财产,但不保证投资产品的一定利润或最低回报。产品过去的表现并不代表未来的表现,投资也有风险。请仔细阅读产品的相关法律文件,并选择适合其风险承受能力的投资品种进行投资。
特此公告。
兴证券资产管理有限公司
二〇二四年一月二十四日
附件:兴证券资产管理有限公司公募资产管理产品风险等级汇总表
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