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2025年04月07日 星期一
东方红资产管理总经理助理邓鹏：公开发行基金公司需要提高其应对金融市场挑战的投资和研究能力
东方红资产管理总经理助理邓鹏：
公募基金公司需要提高投研能力，应对金融市场的多重挑战
◎编辑 孙忠
12月21日，东方红资产管理总经理助理邓鹏 “2023年上海证券交易所财富管理论坛”表示，自新的资产管理规定实施以来，居民对包容性金融产品的需求巨大。作为一家资产管理机构，公开发行基金可以通过提高专业投资和研究能力，做好产品创造和管理，应对净值转型和投资者预期等多重挑战。
邓鹏表示，新的资产管理规定实施五年来，金融市场确实经历了一些波动。在此过程中，金融产品的定位和来源更加清晰，即回归“委托、代理金融”的本质，以投资者利益为导向，为投资者提供多样化、风险和收入匹配的投资产品。具体来说，金融产品应该首先是多元化配置的重要组成部分。居民通过投资金融产品，可以分散投资于不同类型的金融资产，如股票、债券和基金，以优化资产组合。
新的资产管理规定实施后，金融产品一直面临着净值转型与投资者刚刚兑现预期之间的矛盾。邓鹏说，有三个具体的挑战：
一是投资期望与实际收益的矛盾。随着我国经济的发展和居民财富的积累，人们对财务收入的期望逐渐提高。然而，金融市场的实际收入水平受到经济环境、金融市场波动等多种因素的影响，往往难以满足投资者的期望。二是理财知识水平与投资决策能力的矛盾。一些投资者缺乏专业的金融知识，导致一些投资者在选择金融产品时容易受到市场情绪的影响，盲目追求高回报，从而陷入投资陷阱。三是风险认知与风险承受能力的矛盾。一些投资者对风险了解不够，但在追求高回报的驱使下，他们往往愿意承担超出自身风险承受能力的投资。一旦市场波动，投资者可能会遭受重大损失。
作为公开发行基金经理，邓鹏表示，公开发行基金可以从三个方面实践包容性金融：一是提高投资研究实力，资产管理机构应提高投资研究能力，加入长期投资研究考核约束，以更专业的产品和服务满足投资者的不同需求，提高核心竞争力；二是增加产品布局的产品创新。资产管理机构应根据市场需求和投资者特点，开发创新的金融产品和服务，满足投资者的多元化需求；第三，通过在线课程、线下讲座等各种投资者教育活动，不断加强投资者的指导和陪伴能力，提高投资者的财务素养和风险意识，帮助投资者更好地理解和使用金融产品，努力实现从投资研究价值到投资回报转型的最低损失，为客户提供良好的投资体验。
与此同时，邓鹏认为，渠道建设也是资产管理机构核心竞争力的重要组成部分。在渠道建设中，应优先考虑三个方向。一是坚持“以客户利益为先”。客户是渠道建设的起点和立足点，始终以客户需求和利益为核心，提供高质量、个性化的服务；在销售过程中不断加强对客户需求的理解，提高客户的“准确肖像”能力，在此基础上积极创新投资者的公司模式，提高客户的收益感。二是立足公司实际，进行渠道创新，探索新的渠道模式和合作模式。三是选择优秀的同行，双方讨论渠道建设、客户服务、市场拓展等方面，实现互补优势。
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