市场经济报告披露官方网站
2024年11月27日 星期三
深耕“服务价值” 投资机构寻求差异化竞争优势
◎编辑 陈玥 朱妍
过去四年市场的起起落落，使基金投资机构在展览行业过程中积累了丰富的经验。在市场冲击中，基金投资顾问不同于普通的直销和代销机构，为投资者提供的“服务价值”逐渐得到市场的认可。随着“三点投资，七点顾问”理念的普及，从客户的角度，强调客户体验，转变为“买方模式”已成为基金投资顾问机构的共识。
接下来，如何在以人为本、优化服务的基础上，依靠自身禀赋扩大差异化竞争优势，是决定各投资机构未来的“天王山之战”。
迎难而上 获取信任
尽管投资规模和用户数量快速增长，但基金投资仍面临许多发展困难。许多投资机构表示，目前基金投资业务的发展仍处于初级阶段，业务发展非常困难，投资者的普及和信任度有待提高。
盈米基金副总裁、慢业务总监林杰才表示，对于刚刚开始投资的客户来说，了解市场波动需要一段时间，并建立对投资机构的信任。
“以今年以来的市场波动为例。从理论上讲，基金投资顾问作为一项专注于服务的业务，应该在这样的市场环境下实现显著增长，但许多试点机构的感受偏离了这一点。目前，一些投资者不了解基金投资顾问业务，缺乏时间积累带来的信任感，导致在冲击市场中发挥更大作用的投资顾问组合萎缩。”一些业内人士直言不讳地说。
事实上，仅从业绩来看，据开源证券统计，截至7月31日，今年以来，纯债型、“固收+”、股债混合型和股票型投资产品的收益中位数分别为1.9%、2.5%、与同期万得偏股混合型基金指数下跌2.66%、纯债基2.31%的收益相比，0.9%和0.4%略胜一筹。
“目前投资顾问业务面临的真正挑战是如何获得投资者的信任。”先锋试点投资顾问首席执行官李斌表示，结合过去几年的市场环境和服务经验，仍有许多投资顾客不完全理解“基金投资”和“基金投资顾问”之间的差异，投资顾问服务的普及需要进一步提高。未来，随着更多的机构加入基金投资顾问领域，我相信它将形成规模效应。
盈米基金首席执行官肖文认为，买方投资顾问的使命是帮助客户实现可持续回报，投资顾问业务的本质是运营客户的信任。”通过长期的陪伴和真正的参与，我们逐渐与投资者建立了信任感。我们一直在朝着这个方向努力，并不断升级和演变相关的业务。”肖文说。
以人为本 融入场景
三分，七分。随着基金投资顾问业务的蓬勃发展，越来越多的机构将以人为本视为增强投资者信任、赢得未来的关键举措。特别是在市场波动的环境下，与普通基金直销和代销机构不同，基金投资顾问为投资者提供的特殊服务价值得到了充分体现。
基金投资顾问能够通过整合其它服务，更好地融入投资者的生活场景，这一发展趋势十分值得期待。华夏财富相关人士表示，公司始终坚定探索财富管理的场景模式。从纵向上看，金融业可以整合资产管理、信托等业务，进行多元化的产品设计；从横向上看，整个服务业可以整合养老、教育等资源，实现与金融的跨境整合，让投资者真正享受生活场景中的一站式投资服务。
许多业内人士表示，他们期待着基金投资在养老金等各种长期投资场景中有广阔的发展空间，并期待着不断扩大投资类别，以满足投资者多样化的投资需求。”未来，服务边界的不断扩大和服务形式的逐步发展将为投资机构带来更多样化的服务模式和发展机会。”林杰才说。
更好地了解客户投资，提供更可靠的服务，已成为各大投资咨询机构的发展方向，加快向买方投资咨询模式的转型。以先锋领先的投资咨询服务“帮助您投资”为例。在过去的四年里，它经历了三次重大的服务迭代。起初，它的服务更注重“投资”，然后在市场波动中不断优化和升级公司服务。
李斌说，“帮你投票”最近探索GBI模式（Goal-based Investment）以下目标管理投资服务，帮助投资者始终清楚了解投资业绩和流程，督促投资团队保持科学严谨的管理目标，不漂移，使投资服务更加透明可信。
林杰才还表示，在提高客户长期收入的同时，缓慢的投资计划也有助于客户避免投资损失。例如，通过控制客户资金的进出结构，有效避免客户追涨杀跌；强调基金组合对波动和回撤的控制，以提高客户持有体验；“四笔钱”的投资框架可以避免客户资金不匹配造成的损失。
形成优势 赢得未来
随着越来越多不同类型机构的加入，基金投资咨询领域的竞争将越来越激烈。如何基于自身的禀赋形成差异化的竞争优势，已成为投资咨询机构未来发展壮大的关键。
嘉实财富总经理陶荣辉表示：“基金投资咨询业务是大多数基金财富子公司都参与的业务，具有高度竞争的特点。”，面对同质化竞争的加剧，财富子公司需要创造独特的服务优势。
具体来说，在“好金融”方面，嘉实财富通过为客户匹配合理的财富管理计划，不断深化投资者的财富管理认知。在“经常陪伴”方面，嘉实财富及时接触客户，通过网络直播、微信公众号等形式与客户积极互动。
华夏财富相关人士还表示，投资团队在过去四年中一直在探索与公共资产管理和投资研究相结合的差异化发展模式。此外，华夏财富今年还建立了定制的账户管理服务体系，推出了“了解您的账户”服务的升级，大力促进投资团队与学术界和海外机构的良好合作。
市场观察所刊载信息，来源于网络，并不代表本媒体观点。本文所涉及的信息.数据和分析均来自公开渠道，如有任何不实之处、涉及版权问题，请联系我们及时处理。本文仅供读者参考，任何人不得将本文用于非法用途，由此产生的法律后果由使用者自负。投诉举报请联系邮箱：News_Jubao@163.com
